Bewys van goedgekeurde diskresionêre Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se mandaat (indien van toepassing)

Transcription

1 BELEGGINGSREKENING Absa Investment Management Services is n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer. Alle tersaaklike afdelings moet volledig voltooi word. Dui asseblief alle opsies wat gekies word met n regmerkie ( ) aan. Die belegger moet langs enige wysigings wat op die aansoekvorm aangebring word, parafeer. Om hierdie aansoek te verwerk, moet die volgende dokumentasie hierdie aansoekform vergesel: Kopie van Identiteitsdokument of Paspoort (oorspronklike gesertifiseerde kopie indien n Direkte kliënt) n Onlangse kopie van n utiliteitsrekening wat die belegger se huidige residensiële adres toon (bv munisipale water- en ligterekening, telefoonrekening) OF Bewys van Belegger se residensiële adres (bv beëdigde verklaring deur Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger, prokureur, bankbestuurder) Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van goedgekeurde diskresionêre Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se mandaat (indien van toepassing) Bewys van goedgekeurde BTW-registrasiesertifikaat (indien van toepassing) Bewys van Trust Akte of kopie van Geregistreerde Maatskappy (indien van toepassing) Getekende Mandaat indien in n Bestuurende / Saamvatfonds Portefeulje belê word (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm (indien van toepassing) Verwysingsnommer van Beleggingsvoorstel SLEGS VIR KANTOORGEBRUIK CASA Verwysingsnommer Bestaande Absa Bank Kliënt Ja Nee BELEGGERBESONDERHEDE Titel Van / Geregistreerde naam van Instelling / Trust Handelsnaam (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Voornaam / Voorname Voorletters Tipe Belegger Individu Openbare Privaat Beslote Alleen Maatskappy Maatskappy Korporasie Trust Vennootskap Eienaar Ander Identiteits-/ Paspoort- / Trust nommer OF Registrasienommer (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Geboortedatum Taal : Engels Afrikaans Geslag : Manlik Vroulik Huwelikstatus : Getroud Ongetroud Geskei Ander Langslewende Gade Residensiële / Geregistreerde Adres Posadres Voorstad Voorstad Dorp / Stad Kode Dorp / Stad Kode Land Land Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 1 / 11 Beleggingsrekening Absa Posbus Investment 974, Management Johannesburg, Services 2000 (AIMS) 1 / 11 V5 Faksnommer : (+27 11) Gemagtigde /2/3/4 Finansiëlediensteverskaffer / Internetwebwerf :- Reg No / 2010

2 BELEGGERBESONDERHEDE VERVOLG Handelsadres (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Dorp / Stad Kode Land Bron van Fondse Salaris Spaar / Beleggings Polis Erfenis Donasies / Geskenk Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Beroep Werkverskaffingsektor / Tipe besigheid (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Belegger se maandelikse bruto inkomste R. Inkomstebelastingnommer BTW Registrasienommer (indien van toepassing) Hersieningsfrekwensie van voorkeurfinansiëlediensteverskaffer (FDV) kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks (verstekopsie) In die geval van my dood moet my belegging oorgeplaas word na die Absa Geldmark Fonds Ja Nee KONTAKBESONDERHEDE (minstens een kontak is nodig) Kontakpersoon Telefoonnommer (Huis) Telefoonnommer (Kantoor) ( ) ( ) Selfoonnommer Faksnommer ( ) ( ) Kennisgewingkeuse : SMS E-pos Kommunikasiekeuse : Pos E-pos E-posadres VERWANTE PARTY INLIGTING Indien van toepassing, voorsien asseblief alle verwanteparty-inligting vir Trustees, Trust Begunstigdes, Aandeelhouers en Volmaghouers. A B C D E Voornaam en Van Verwantskap Identiteitsnommer Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Ten opsigte van B, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 2 / 11

3 VERWANTE PARTY INLIGTING VERVOLG Ten opsigte van C, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Ten opsigte van D, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Ten opsigte van E, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer BANKBESONDERHEDE Rekeninghouer se Van Voorletters Naam van Rekeninghouer (indien Maatskappy / Beslote Korporasie) Naam van Bank Rekeningnommer Takkode Tipe Rekening Tjek Spaar Transmissie Heg asseblief bewys van bankbesonderhede aan (bv kopie van bankstaat of gekanselleerde tjek). BETALINGSMETODE Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk Produk No 1 gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Tjekdeposito Kontantdeposito Elektroniese / Internetoorplasing Depositoverwysingsnommer * Effektetrust Oorplasing ( n volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm word benodig) * Voltooi asseblief die depositoverwysingsveld as volg vir alle betalings:- Besigheid deur n finansiëlediensteverskaffer ingedien Bestaande Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die AIMS Kliëntnommer (7 x syfers). Nuwe Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die Kliënt se voorletters en van. Besigheid direk deur kliënt ingedien Bestaande Kliënt: en dan die AIMS Kliëntnommer. Nuwe Kliënt: en dan Kliënt se voorletters en van. BELEGGINGSBESONDERHEDE Enkelbedragbelegging Beleggingsbedrag. Minimum Ad Hoc Belegging: R Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 3 / 11

4 Enkelbedragbelegging - Vervolg Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.3 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Distribusie metode dui asseblief met regmerkie ( ) aan Herbelê in dieselfde fonds (verstekopsie) Uitbetaling Fooiaftrekkingsprofiel dui asseblief met n regmerkie ( ) aan hoe fooie van die portefeulje afgetrek moet word AIMS Uitkeringsfonds Pro-rata oor belegging Infasering van enkelbedragbelegging Waar infasering van die belegging gekies is, sal die beleggingsbedrag in die Absa Geldmarkfonds gehou word. Infaserings word op die sewende dag van elke maand verwerk. Waar dit op n naweek of openbare vakansiedag val, word dit die eerste sakedag daarna verwerk. Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan of infasering verlang word Yes No Aanvang van infasering Onmiddelik Volgende maand Vanaf Welvaartreeks Fondskode Fondsnaam ( ) % Absa Money Market Fund Na Welvaartreeks Fondskode Fondsnaam ( ) % Bedrag vir Infasering Totale bedrag wat infaseer moet word per maand Herhalende Belegging Beleggingsbedrag Beleggingsintervalle. Minimum Herhalende Belegging : R per maand Eerste Debietorderdatum Debietorderdatums is die 3 de of 25 ste van die maand Maandeliks Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks Jaarlikse Verhoging in Herhalende Belegging % Volgende verhogings datum Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 4 / 11

5 Herhalende Belegging - Vervolg Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.3 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Debietordermagtiging - Ek/Ons versoek, gelas en magtig AIMS of sy regsopvolgers hiermee om uit my/ons rekening by bogenoemde bank (of enige bank of tak waarheen ek/ons my/ons rekening kan oorplaas) te onttrek. - Ek/Ons begryp dat alle sodanige onttrekkings uit my/ons bankrekening hanteer sal word asof dit deur my/ons persoonlik onderteken is. - Ek/Ons stem in om enige bankkoste en koste verbonde aan die debietordermagtiging, insluitend debietorderafkeuringsgelde, te betaal. - Ek/Ons erken dat ek/ons hierdie magtiging kan kanselleer deur AIMS minstens 10 kalenderdae skriftelike kennis te gee. - Ek/Ons stem in dat ontvangs van hierdie magtiging deur AIMS beskou sal word as ontvangs daarvan deur my/ons bank. - Om die debietorder te aktiveer, moet AIMS die aansoekvorm minstens 14 dae voor die eerste debietorderdatum ontvang. - Debietorders sal gekanselleer word indien die debietorder afgekeur word. n Nuwe opdrag word vereis om die debietorder te heraktiveer. Handtekening van Bankrekeninghouer Datum Inkomste uit Belegging Dui asseblief die inkomste belegging met n regmerkie ( ) aan Uit spesifieke fondse (lys fondse hieronder) Inkomstebedrag per Frekwensie Inkomstefrekwensie - dui met regmerkie ( ) aan Pro-rata oor die fondskeuse (verstekopsie) Eerste Inkomstebetaling Datum. e e j j / m m / 2 5 Jaarlikse Eskalasiekoers Maandeliks Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks % Jaarlikse Eskalasiedatum e e j j / m m / 2 5 Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.3 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 5 / 11

6 FOOI SKEDULE AIMS Fooie Aanvangsfooie (Enkelbedrag) Jaarlikse Administrasiefooie Aanvangsfooie (Herhalende bedrag) Eerste Volgende R R % 0.65% Eerste Volgende Bo R R R % 0.50% 0.25% Eerste Volgende Bo R R R % 1.50% 0.50% - Geen AIMS Aanvangsfooi word op beleggings van R of meer gehef nie. - n Minimum Administrasie aanvangsfooi van R500 sal op beleggingsbedrae van minder as R gehef word. - Die jaarlikse administrasiefooi word per beleggingsportefeulje gehef en geld vir beide enkelbedrag-en herhalende beleggings. - n Minimum aanvangs administrasiefooi van R11.25 sal op herhalende beleggingsbedrae van minder as R500 gehef word. - n Jaarlikse verwerkingsfooi van R175 per kliënt word gehef en pro rata op n kwartaallikse grondslag gedurende die jaar van die belegger verhaal. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger-fooie Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Herhalende Beleggingsfooi Jaarlikse Fooi. %. %. % - Indien 'n Welvaartreeks-klas fonds gekies is, verwys asseblief na klousules 7.1 tot 7.4 van die Bepalings en Voorwaardes sowel as die Welvaartreeks-fondslys vir die jaarlikse fooie van toepassing op die belegging. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. FOOI ERKENNING Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken dat hy al die fooie en kommissie van toepassing op hierdie belegging persoonlik aan die belegger verduidelik het. Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Datum Die Belegger erken dat hy bewus is van die fooie en kommissies van toepassing op hierdie belegging en dat hy dit verstaan. Geteken te Datum Handtekening van Belegger (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 6 / 11

7 BELEGGINGSREKENING BEPALINGS EN VOORWAARDES 1. Hierdie aansoek en enige gemagtigde variasie daarvan, saam met enige kwotasie wat aan die aansoeker (die "belegger") verstrek is, word die basis van 'n kontrak tussen die belegger, die finansiëlediensteverskaffer ("FDV")/Verteenwoordiger, Absa Investment Management Services (Edms) Bpk ( AIMS ) en die derdeparty-produkverskaffers wat die finansiële produkte verskaf wat deur die belegger of deur 'n diskresionêre FDV /Verteenwoordiger gekies is indien die belegger 'n diskresionêre mandaat aan sodanige FDV/Verteenwoordiger verleen het, wat AIMS kan insluit. Vir interpretasie doeleindes en tensy die inhoud uitdruklik die teendeel aandui sal enige verwysing na een geslag ook n verwysing na die ander geslag insluit en andersom, en dae sal beteken besigheidsdae wat Saterdae, Sondae en amptelike Publieke Vakansiedae uitsluit. 2.1 Die rol van AIMS is om aan die belegger die geleentheid te bied om in die AIMS Beleggingsrekening (die "Rekening") te belê via 'n reeks finansiële produkte, in die besonder deelnemingsbelange in kollektiewe beleggingskemas (hierna "effektetrusts") en om die Rekening te administreer en namens die belegger alle opdragte uit te voer wat hy moontlik aan AIMS gee. Onderworpe aan die bepalings van 2.2 hieronder is die finale keuse van finansiële produkte wat die Rekening onderlê altyd dié van die belegger self, wat erken dat hy bewus is van en hom vergewis het van die aard van, en die risiko geassosieer met, sulke finansiële produkte. Die belegger erken ook dat hy in die seleksie van finansiële produkte geen vertroue gestel het op inligting wat deur AIMS verstrek is nie, maar dat enige sodanige seleksie uit eie beweging of op advies van sy aangestelde FDV/Verteenwoordiger gedoen is. 2.2 Indien die belegger 'n diskresionêre mandaat aan óf AIMS óf 'n ander diskresionêre FDV/Verteenwoordiger verleen het ingevolge waarvan die mandaathouer diskresie namens die belegger mag uitoefen wat betref die seleksie van finansiële produkte waarin belê moet word, moet sodanige mandaat hierdie aansoekvorm vergesel en dit bly van krag totdat die belegger dit skriftelik kanselleer en 'n kopie van sodanige kansellasie aan AIMS verstrek word. Indien sodanige mandaat in plek is, is AIMS geregtig om na eie goeddunke van tyd tot tyd die seleksie van sodanige finansiële produkte ooreenkomstig die bepalings van die mandaat te wysig of is ook geregtig om opdragte te aanvaar van die diskresionêre FDV/Verteenwoordiger wat deur die belegger gemagtig is om die seleksie van finansiële produkte aldus te wysig. 2.3 Die belegger of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger mag effektetrusts selekteer uit die reeks fondse wat AIMS van tyd tot tyd tot beleggers se beskikking stel. Van dié fondse kan moontlik bestaan uit 'n spesiale klas fondse, bekend as die Welvaartreeksklas (gelys in die Lys van Welvaartreeks-fondse wat aan hierdie aansoek geheg is, of soos van tyd tot tyd deur AIMS gewysig), asook 'n nie-welvaartreeks-klas. Indien 'n fonds wat uit twee sulke klasse bestaan deur die belegger of sy diskresionêre FDV/ Verteenwoordiger as deel van hierdie aansoek geselekteer word, word aanvaar dat die nie-welvaartreeks-klas van sodanige fonds geselekteer is, tensy die kolom met die opskrif "Welvaartreeks" vir sodanige fonds gemerk is. 2.4 AIMS waarborg nie die prestasie van enige belegging in 'n finansiële produk nie, en indien enige waarborg inderdaad beskikbaar is, word dít verkry by die verskaffer van die finansiële produk self. 3. AIMS sal alles in sy vermoë doen om te verseker dat alle opdragte wat van die belegger of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger ontvang word, uitgevoer word binne 'n tydperk wat in die lig van die aard van die opdrag redelik is en ooreenkomstig AIMS se eie tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word, wat AIMS redelikerwys mag wysig indien dit deur besigheidsomstandighede genoodsaak word. Weens die feit dat alle geselekteerde finansiële produkte deur derdeparty-produkverskaffers verskaf word, kan daar omstandighede buite AIMS se beheer wees wat daartoe kan lei dat AIMS nie in staat is om sy tydstandaarde na te kom nie. 4. Alle finansiële produkte wat deur of namens die belegger geselekteer word, word namens hom deur AIMS op naam van AIMS Nominees (Edms) Bpk gehou. Sulke finansiële produkte word deur AIMS namens die belegger geadministreer, maar altyd onderworpe aan die bepalings en voorwaardes wat verlang word deur die party wat die belegging aanbied. Dié bepalings en voorwaardes kan vervat wees in die trustakte van die bestuursmaatskappy van 'n kollektiewe beleggingskema, of enige ander dokument wat van toepassing kan wees, en kopieë daarvan is op aanvraag te kry by dié derde partye. 5.1 Die belegger sal, ten opsigte van hierdie aansoek en alle toekom- stige transaksies totdat hy van die teendeel verwittig word, sake met AIMS doen deur tussenkoms van die FDV/Verteenwoordiger wie se besonderhede in dié aansoekvorm verstrek word. Sodanige FDV/Verteenwoordiger word deur die belegger aangestel as sy gemagtigde agent om hierdie belegging te maak, in stand te hou en te diens. Die belegger erken dat, onderworpe aan 5.2 hieronder, die FDV/Verteenwoordiger geregtig kan wees op sekere fooie, soos tussen hulle ooreengekom en in die aansoekvorm uiteengesit, vir die dienste wat hy aan die belegger lewer. Die belegger magtig AIMS om alle sodanige fooie van sy belegging af te trek en sodanige fooie aan die FDV/Verteenwoordiger te betaal. In die geval van 'n jaarlikse fooi, word dié fooi maandeliks teen 'n koers van 1/12e van die verklaarde fooi van die onderliggende bates afgetrek, en deur AIMS aan die FDV/Verteenwoordiger betaal. As die belegger sy verhouding beëindig met die FDV/Verteenwoordiger deur wie hierdie aansoek by AIMS ingedien word, en beoog om voort te gaan om met AIMS sake te doen deur tussenkoms van 'n ander FDV/Verteenwoordiger wat AIMS gemagtig het om sy produkte te bemark, moet die belegger AIMS skriftelik hiervan in kennis stel, en AIMS sal op sy beurt die afgedankte FDV/Verteenwoordiger daarvan verwittig. AIMS gaan daarna voort om alle jaarlikse fooie aan die nuwe FDV/ Verteenwoordiger te betaal, tensy die belegger 'n ander opdrag aan AIMS gee. 5.2 Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, is die FDV/ Verteenwoordiger nie geregtig op die jaarlikse fooi wat deur die belegger betaalbaar is nie, maar ontvang slegs 'n jaarlikse fooi soos in 7.2 hieronder beskryf. 5.3 Die FDV/Verteenwoordiger deur wie se tussenkoms hierdie aansoek om 'n belegging gedoen word, bevestig dat hy 'n gemagtigde FDV is wat kragtens die Wet op Finansiële Advies- en Tussenganger-sdienste (FAT-wet), 2003, gelisensieer is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het. (Vir die doeleindes van hierdie aansoek sluit 'n verwysing na FDV 'n Verteenwoordiger van sodanige FDV in as die belegger inderdaad deur tussenkoms van sodanige Verteenwoor-diger van 'n finansiële diens voorsien word, en die FDV bevestig voorts dat sodanige Verteenwoordiger ook ooreenkomstig die FAT-wet Geskik en Gepas is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het.) 6.1 AIMS is geregtig op sekere fooie en koste, soos uiteengesit in die Fooiskedule wat in dié aansoek en in 6.2 hieronder vervat is, en mag dit aftrek van die bedrag wat belê is. Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, is die jaarlikse administrasiefooi, soos in die Fooiskedule uiteengesit, nie van toepassing nie, en die jaarlikse fooi wat AIMS sal ontvang, is ingevolge 7.4 hieronder. 6.2 AIMS is ook geregtig op 'n jaarlikse verwerkingsfooi van R175.00, BTW uitgesluit, welke fooi jaarliks van die belegging afgetrek mag word. Indien die balans van die belegging vir watter rede ookal, gelykstaande of minder is as die R175 jaarlikse fooi, BTW uitgesluit, behou AIMS die reg voor om die volle belegging af te koop en die opbrengs uit te betaal. Die belegging sal daarna gesluit word. 6.3 Alle fooie deur AIMS gehef, mag deur AIMS verhoog word met drie maande se skriftelike vooraf kennisgewing aan die belegger. 6.4 Sekere fooie kan gehef word deur die produkverskaffers wat die finansiële produkte verskaf wat ooreenkomstig hierdie aansoek geselekteer is. Dié fooie sal afhang van die tipe finansiële produk waarin belê word, asook van die bepaalde produkverskaffer. 6.5 AIMS mag van tyd tot tyd en ten opsigte van sekere finansiële produkte wat deur of namens die belegger geselekteer is fooiverlagings of afslag van 'n produkverskaffer ontvang omdat beleggings by dié produkverskaffer geplaas is. 6.6 Waar die belegger spesifieke portefeuljes geselekteer het vir die disinvestering van fooie en inkomste en sodanige portefeuljes is uitgeput, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie en inkomste eweredig te disinvesteer van die oorblywende portefeuljes, tensy AIMS n instruksie ontvang het met die nuwe seleksie van portefeuljes. 6.7 Indien die belegger aangedui het dat die fooie van die AIMS Distribusie Fonds moet verhaal word, maar sodanige Fonds vorm nie deel van die belegger se huidige portefeulje nie, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie eweredig van die huidge fondse in die portefeulje te verhaal. 7.1 Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, sluit die prys van die fonds 'n totale jaarlikse fooi in soos in die Lys van Welvaartreeksfondse vermeld. Dié fooi loop daagliks op en word deur die bestuurder van die fonds van sodanige fonds afgetrek. 7.2 Die FDV/Verteenwoordiger is geregtig op 'n jaarlikse fooi van tussen 0,6% en 0,8%, BTW uitgesluit, betaalbaar uit die totale jaarlikse fooi waarna in 7.1 hierbo verwys word, van die totale beleggingswaarde Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 7 / 11

8 BELEGGINGSREKENING BEPALINGS EN VOORWAARDES van alle Welvaartreeks-klas fondse wat geselekteer is. 7.3 Die bestuurder van die bepaalde Welvaartreeks-klas fonds is geregtig op 'n beleggingsbestuursfooi, BTW uitgesluit, soos in die Lys van Welvaartreeks-fondse uiteengesit. 7.4 AIMS is geregtig op 'n jaarlikse administrasiefooi, BTW uitgesluit, gelyk aan die totale jaarlikse fooi wat in 7.1 genoem word, min die jaarlikse beleggingsbestuursfooi in 7.3 hierbo genoem, en min die FDV/Verteenwoordiger se jaarlikse fooi in 7.2 hierbo genoem. 8. Die belegger erken dat inkomstebelasting en/of kapitaalwinsbelasting gehef kan word op van die voordele wat hom toeval uit van die onderliggende finansiële produkte in die Rekening, en dat van die derde partye wat sulke finansiële produkte voorsien, verwag kan word om die belasting op sodanige voordele af te trek en aan die owerhede oor te betaal voordat enige saldo aan of tot voordeel van die belegger uitbetaal word. Hy begryp voorts dat die regs- en belastingomgewing steeds aan die verander is, en dat AIMS nie verantwoordelik gehou kan word vir enige verandering aan wetgewing wat sy belegging kan raak en wat nie bestaan het toe sy belegging in die Rekening gemaak is nie. 9.1 Enige opdrag wat die belegger ten opsigte van sy belegging in die Rekening aan AIMS gee, soos om sy seleksie finansiële produkte te verander, tussen finansiële produkte oor te skakel of oor te dra, 'n aansoek om 'n onttrekking uit die Rekening, of enige ander opdrag, moet skriftelik gegee word deur óf die belegger self óf iemand anders wat hy skriftelik daartoe gemagtig het. 'n Kopie van hierdie skriftelike magtiging moet by AIMS ingedien word voordat AIMS op enige sodanige opdrag deur 'n ander persoon as die belegger self sal reageer. Sodanige skriftelike opdragte kan per hand, via die posdiens, faksimilee, telegram of elektroniese pos, of op enige ander wyse waartoe AIMS in die toekoms kan instem, aan AIMS besorg word. 9.2 Ondanks 9.1 hierbo aanvaar AIMS sodanige opdrag slegs van die belegger se FDV/Verteenwoordiger, indien sodanige FDV/ Verteenwoordiger as 'n diskresionêre FDV ooreenkomstig die FAT-wet goedgekeur is, en die goedgekeurde mandaat deur die belegger onderteken is wat die voorwaardes van die FDV/Verteenwoordiger se diskresie en enige beperkings op sodanige diskresie uiteensit, aan AIMS tesame met hierdie aansoekvorm verskaf is, of op enige stadium daarna Die belegger kan te eniger tyd 'n skriftelike verslag by AIMS aanvra wat die samestelling van die finansiële produkte waaruit sy belegging bestaan, alle veranderings daaraan in die verslagtydperk, en die markwaarde van genoemde finansiële produkte en veranderings daaraan uiteensit. Die belegger stem hiermee toe om nie elke drie maande so 'n verslag van AIMS te ontvang nie, aangesien die belegger of die FDV/Verteenwoordiger namens hom deurlopend per faks toegang tot dié inligting kan verkry via die AIMS Oproepsentrum by vir Kliënte van Absa Finansiële Adviseurs of vir Kliënte van Onafhanklike Finansiële Adviseurs of op die AIMS-internetwerf, naamlik waar toegang verkry kan word na die voltooiing van 'n registrasieproses waarvan die besonderhede ook by die AIMS Oproepsentrum te kry is. Indien AIMS nie binne 30 dae nadat die staat aan die belegger uitgestuur is, verwittig word dat die staat foute bevat, of nie 'n ware weerspieëling van die belegger se belegging is nie, het AIMS die reg om die staat as in elke opsig korrek te aanvaar Die belegger magtig AIMS hiermee om enige sodanige verslag beskikbaar te stel aan die FDV/Verteenwoordiger deur wie se tussenkoms hierdie aansoek ingedien is, of aan enige ander FDV/Verteenwoordiger wat behoorlik deur die belegger gemagtig is Geen rente is ten opsigte van enige nuwe belegging voor die einde van die eerste volle besigheidsdag nadat AIMS die fondse ontvang het deur AIMS aan die belegger betaalbaar nie. Na die einde van die eerste volle besigheidsdag, is rente betaalbaar. AIMS, as administrateur van die belegging behou 1,95% van rente wat verdien word totdat die beleggingstransaksie uitgevoer word. AIMS behou die reg om die rentepersentasie van tyd tot tyd te hersien Geen rente is aan die belegger betaalbaar nie ten opsigte van fondse wat gehou word tydens die uitvoering van enige oorskakelopdrag deur die belegger, met dien verstande dat AIMS die oorskakeling uitvoer binne die tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word Indien die belegger enige belegging afkoop, is geen rente betaalbaar nie op enige fondse deur AIMS gehou as gevolg van die likwidasie van die onderliggende finansiële produkte indien sodanige fondse binne die eerste volle besigheidsdag na die ontvangs daarvan aan die belegger betaal word. 12. By dood van die belegger bly die fondse wat in die geselekteerde finansiële produkte in die Rekening gehou word in die gekose finansiële produkte wat die belegger laas geselekteer het, tensy hy AIMS te eniger tyd voor sy dood skriftelik verwittig het dat, na sy dood, sodanige fonds oorgeskakel moet word na 'n Daggeldrekening wat AIMS goedkeur, waar dit bly totdat dit ooreenkomstig die wette in verband met die bereddering van bestorwe boedels uitbetaal word. 13. Die belegger bevestig dat hy nie n burger van die Verenigde State of Soedan is nie of n inwoner in enige van dié jurisdiksies of n entiteit of n lid van n entiteit is wat besit of beheer word deur enige persoon of entiteit wat n inwoner is, geleë is, geïnkorporeer is of geregistreer is in die Verenigde State of Soedan nie. Die belegger erken voorts dat, as gevolg van die geldwasseryvereistes in sodanige jurisdiksies en kragtens die Wet of die Finansiële Intelligensiesentrum, 38 van 2001, wat in Suid- Afrika van krag is, AIMS of die FDV/verteenwoordiger deur wie die belegger se belegging in die rekening gedoen is, sal vereis dat n gesertifiseerde kopie van sy identiteitsdokument/paspoort by hom ingedien word, sowel as toepaslike bewys van sy huidige residensiële adres saam met sekere inligting van n persoonlike en finansiële aard. Dié vereiste inligting sal afhangend van die aard van die belegger verskil. Die belegger erken voorts dat AIMS nie toegelaat sal word om die opbrengs op enige verkoop of uitkering te remitteer totdat toepaslike identifikasie verskaf is nie. Die belegger erken ook dat die geld wat hy belê nie verkry is uit die opbrengs op onwettige handelinge nie, soos omskryf in die Wet op Voorkoming van Georganiseerde Misdaad, 121 van Deur hierdie aansoekvorm te onderteken verklaar die belegger en die FDV/Verteenwoordiger, waar van toepassing, dat 14.1 wat die belegger betref, alle verklarings wat gedoen is en besonderhede wat hy in dié aansoek verstrek het of wat namens hom verstrek is, hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS daarop geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van sy aansoek om in die Rekening te belê as sodanig te beskou; hy die bepalings en voorwaardes aanvaar soos hierbo uiteengesit, asook dié wat van toepassing kan wees op die betrokke finansiële produkte wat hy as deel van sy belegging in die Rekening gekies het; hy die aard van die belegging wat hy doen, verstaan, asook die risiko's wat verbonde kan wees aan enigeen van die onderliggende finansiële produkte wat hy gekies het; 14.2 wat die FDV/Verteenwoordiger betref, alle verklarings wat gedoen is en besonderhede wat hy verstrek het of namens hom verstrek is, hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS daarop geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van die belegger se aansoek om in die Rekening te belê, asook die doel om enige fooi aan die FDV/ Verteenwoordiger te betaal, as sodanig te beskou; hy in die loop van die lewering van finansiële dienste aan die belegger aan al die vereistes van die FAT-wet en sy toepaslike ondergeskikte wetgewing en Gedragskodes voldoen het. 15. AIMS, as deel van die Barclays Groep is daartoe verbind om aan nasionale en internasionale wetgewing, reëls, regulasies en beleide oor die bestryding van kriminele aktiwiteite, geldwassery en terrorismefinansiering te voldoen. Alle aansoek en alle inligting oor die belegger is derhalwe onderhewig aan verifikasie, verwerking en sifting asook profileering en AIMS kan verplig wees om sekere aansoeke af te keur of addisionele dokumentasie soos finansiële state en bate en laste state aan te vra waar die belegger in n sekere risikokategorie val. Daarbenewens, by aanvaarding van n aansoek, sal alle inligting, instruksies en transaksies vir en namens die belegger onderhewig wees aan voortgesette sifting en profileering, wat die uitvoering daarvan kan verbied, beperk of vertraag en wat AIMS kan verplig om sy verhouding met die belegger te beëindig. In soverre dit toelaatbaar is, sal AIMS die belegger in kennis stel van enige verbod of beperking op sodanige aansoeke, instruksies of transaksies. AIMS, of sy onderskeie geaffilieerdes, werknemers, beamptes, en direkteure, sal nie aanspreeklik wees vir enige spesiale, bestraffende, indirekte of gevolglike verliese of skade, insluitend sonder beperking, verlies aan wins of enige verwagte spaargeld nie. 16. Markwaardes soos aangedui op state en enige ander dokumentasie is slegs vir illustrasie doeleindes. Die waardes betaalbaar op ontrekking mag deur wetgewing beperk word, waar toepaslik. Die waardes soos op die state aangedui is die nuutste inligting soos beskikbaar soos op datum van die staat. Eenheidspryse vir die huidige dag mag dalk nie die nuutste prys wees soos gereflekteer op die staat aangesien AIMS afhanklik is van Derde Partye om die inligting te verskaf en die inligting mag dalk nog nie beskikbaar wees ten tye van die staat nie. Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 8 / 11

9 TYDSTANDAARDE MET BETREKKING TOT SEKERE ADMINISTRATIEWE PROSEDURES 1. Die afsnytye waarbinne AIMS 'n opdrag moet ontvang om die verwerking van sodanige opdrag moontlik te maak, is soos volg: 1.1 Nuwe besigheid: Enige aansoek wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi, onderteken, alle vereiste dokumente ingesluit en die fondse in die produkbankrekening gedeponeer), sal dieselfde of die volgende dag op AIMS se stelsel vasgelê word. Die gekose finansiële produkte sal die sakedag daarna gekoop word en die belegger sal die prys op sodanige dag ontvang. Afkope: Enige opdrag vir afkope wat AIMS voor 13:00 ontvang (volledig en korrek voltooi en onderteken), sal dieselfde of die volgende dag vasgelê word. Die opdrag aan die produkverskaffer sal die volgende sakedag gegee word en die belegger sal waarde vir die prys op sodanige dag ontvang. Die opbrengs op genoemde afkoop sal 2 (twee) dae later in die belegger se bankrekening inbetaal word. Die opbrengs op 'n afkoopopdrag binne die eerste 21 (een en twintig) dae na die aanvang van die belegging sal eers na verstryking van die 21 (een en twintig) dae betaal word. Sekere herbalanseringsaktiwiteite, wat n minimum van tien dae neem om te voltooi, kan gedurende ad hoc-tye vir n spesifieke fonds/portefeulje plaasvind en gedurende hierdie tydperke sal geen transaksies verwerk word nie. AIMS is nie aanspreeklik vir enige verliese wat gely word gedurende sodanige tydperk as gevolg van markskommelings nie omdat AIMS nie die instruksie soos ontvang, kon verwerk nie. FINANSIËLEDIENSTEVERSKAFFER BESONDERHEDE Naam van Finansiëlediensteverskaffer/Makelary Finansiëlediensteverskaffer-/Makelarykode Naam van Verteenwoordiger Verteenwoordiger Kode Verteenwoordiger Verwysingsnommer (Absa gebruik alleenlik) Posadres Dorp/Stad Kode Land Telefoonnommer (Kantoor) Faksnommer ( ) ( ) Selfoonnommer ( ) E-posadres Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 9 / 11

10 VERKLARING EN HANDTEKENING Verklaring van Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Belegger en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Belegger en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken en sertifiseer voorts dat hy persoonlik al die kenmerke van die Absa Beleggingsrekening aan die Belegger verduidelik het. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken verder dat hy daarvan bewus is dat Absa die belegger ingevolge punt 15 van die bepalings en voorwaardes sal keur en n risikoprofiel sal opstel, en versoek kan word om bykomende dokumentasie soos finansiële state en bates- en lastestate te voorsien waar die Belegger in n sekere risiko kategorie val soos bepaal word deur die Absa Groep. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger verklaar en bevestig ingevolge die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum, Wet 38 van 2001 (FIS-wet), dat: a) hy alle redelike stappe gedoen het om die identiteit van die Belegger vas te stel voordat hy 'n besigheidsverhouding met hom aangegaan of 'n enkele transaksie met hom gesluit het. b) hy die kliëntinligting geverifieer het ooreenkomstig die vereistes wat in artikel 21 van die FIS-wet uiteengesit word. c) hy kopieë bekom het van die Belegger se Identiteitsdokument en enige ander verifikasiedokumente wat ingevolge artikel 22 van die FIS-wet vereis word en rekord hou van die vereiste dokumente. Geteken te Datum Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Verklaring van Belegger/s Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die belegger of, waar van toepassing, sy gemagtigde ondertekenaar dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat met AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Belegger en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger word deur die Belegger aangestel met: Geen diskresie Volle diskresie* Beperkte diskresie* *Die beperkings op die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se diskresie soos uiteengesit in die goedgekeurde mandaat wat by hierdie aansoekvorm aangeheg en deur die Belegger onderteken is, indien van toepassing. Belangrike Kennisgewing Indien enige persoon ( afsender ) kies om n instruksie aan Absa Investment Management Services (Edms) Bpk (AIMS) per faks, e-pos of handaflewering in te dien, dan word dit op die afsender se eie risiko gedoen. n Positiewe faksversendingsverslag of e-poslewering aanvaardingsboodskap wat deur die afsender ontvang word, is nie bewys van die werklike ontvangs van die dokument deur AIMS nie. AIMS stuur outomaties n SMS/e-pos aan die finansiëlediensteverskaffer wat teen die belegging aangeteken is en hierdie boodskap sal geag word dat die instruksie deur AIMS ontvang is. Indien dit nie ontvang word nie, kan die sender die ontvangs van die instruksie deur AIMS bevestig deur AIMS se Kliëntediens te kontak by vir Absa Finansiële Adviseurs-kliënte of vir Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte. AIMS is onder geen omstandighede aanspreeklik vir enige skade wat gely word omdat n dokument gebruik word wat nie telefonies as ontvang bevestig is nie en ontken hiermee enige sodanige aanspreeklikheid. Die afsender bevestig hiermee dat hierdie vrywaring gelees is en begryp en aanvaar die bepalings en voorwaardes daarvan. Absa Bank Beperk ( Absa ) as n lid van die Bankeraad van Suid-Afrika, wil u graag in kennis stel dat alle inligting oor u persoonlike en finansiële sake streng vertroulik behandel word. Om die Absa Groep in staat te stel om u n volledige reeks dienste en produkte te bied wat u behoeftes pas, benodig ons u toestemming om u persoonlike inligting binne die Groep te gebruik en deurlopend met u te kommunikeer. Merk ( ) asseblief die toepaslike blokkies Ek/Ons gee toestemming tot bogenoemde Ek/Ons weerhou toestemming en verstaan ten volle die implikasies en gevolge van die besluit en sal die Absa Groep nie verantwoordelik hou vir enige aanbiedings wat ek/ons nie ontvang nie. Geteken te Datum Handtekening van Belegger (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 10 / 11

11 INLIGTING OOR ABSA INVESTMENT MANAGEMENT SERVICES (EDMS) BPK ( AIMS ) Gemagtigde Finansiëlediensteverskaffer Registrasienommer 1980/002425/07 Hoofkantoor: Gebou 6 Posadres: Posbus 974 Woodmead Estate Johannesburg Woodmeadrylaan Woodmead 2128 Telefoonnommer: Faksnommer: (011) /2/3/4 Kontaksentrum-nommers: Absa Finansiële Adviseurs-kliënte : Onafhanklike Finansiële Adviseurs -kliënte: E-posadres: Internetwebwerf: Absa Finansiële Adviseurs-kliënte: aimscc@absa.co.za or Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte: aimsind@absa.co.za Op 1 Oktober 2004 het die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste (FAT-wet) in werking getree. Die Wet en Gedragskodes vereis die openbaring van alle tersaaklike inligting om 'n kliënt in staat te stel om 'n ingeligte besluit te neem voor hy 'n finansiëlediensteproduk koop. AIMS is 'n finansiëlediensteverskaffer ("FDV") wat ingevolge die FAT-wet gemagtig is en voorts as 'n administratiewe en 'n diskresionêre FDV gemagtig is. Besonderhede van die spesifieke kategorieë lisensies waarvoor AIMS goedgekeur is en die finansiële produkte waarvoor hy finansiële dienste kan verskaf, is op versoek beskikbaar van AIMS. As 'n administratiewe FDV is AIMS se rol om toepaslike administratiewe dienste aan beleggers te verskaf om sodanige beleggers deur middel van hulle eie FDV of Verteenwoordiger van 'n FDV in staat te stel om 'n wye reeks finansiële produkte van talle produkverskaffers, insluitend kollektiewe beleggingskemas, langtermynversekeringsmaatskappye, aftreefondse en uitreikers van sekuriteite en ander finansiële instrumente, te koop, verkoop of andersins te verhandel. AIMS is deur 'n breë reeks produkverskaffers gemagtig om hulle finansiële produkte te verpak, administreer en te bemark. AIMS is verantwoordelik vir die optrede van sy eie personeel en beamptes in die lewering van bogenoemde dienste aan die belegger en het toepaslike versekeringsdekking vir professionele vrywaring en getrouheid indien hy aanspreeklik gehou word om beleggers vir enige verliese te vergoed wat hulle as gevolg van die wederregtelike optrede van sodanige personeel of beamptes ly. AIMS is egter nie verantwoordelik vir die optrede van beleggers se eie FDV/Verteenwoordigers ten opsigte van die finansiële dienste wat hulle aan sodanige beleggers lewer nie. In sy hoedanigheid as 'n diskresionêre FDV, is AIMS se rol om op te tree ingevolge 'n toepaslike mandaat wat 'n belegger aan hom gee deur sy diskresie in die beste belang van die belegger uit te oefen en sy beleggingsbestuurskundigheid te gebruik om dié finansiële produkte wat die belegger gekies het om in te belê, te bestuur. Die Wet en Kodes maak ook voorsiening vir die kanalisering van klagtes na die toepaslike persone. Indien u enige navrae of probleme het oor die advies wat u gekry het, rig asseblief u besware skriftelik aan AIMS se Kliëntediens, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 974 Johannesburg 2000 Tel: Faks: (011) /2/3/4 E-posadres: aimscc@absa.co.za AIMS sal die nodige ondersoek na u klagte instel en binne TIEN sakedae na ontvangserkenning van u klagte na u toe terugkom met n skriftelike besluit. AIMS sal u kontak indien hulle gedurende die ondersoek ontdek dat sekere inligting of dokumente benodig word. In dié geval kan die afhandeling van die aangeleentheid bietjie langer neem. Indien u nie tevrede is met die antwoord nie, kan u dit verder verwys na: Die Voldoeningsbeampte AIMS Posbus 974 Johannesburg 2000 Tel: Faks: (011) /2/3/4 Indien AIMS die klagte nie binne 'n tydperk van SES weke tot u bevrediging kan oplos nie, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus Lynnwoodrif 0040 Tel: 0860 FAISOM ( ) Faks: (012) E-posadres: info@faisombud.co.za Beleggingsrekening Absa Investment Management Services (AIMS) 11 / 11