OLD MUTUAL UNIT TRUSTS LEEFTYDANNUÏTEIT

Transcription

1 OLD MUTUAL UNIT TRUSTS LEEFTYDANNUÏTEIT BELANGRIKE INLIGTING 1. Vul asseblief al die toepaslike afdelings in en onderteken afdeling 14. Beleggers in effektetrusts wat aan Shari ah voldoen, moet ook afdeling 7 onderteken. 2. Die ingevulde vorm en n gewaarmerkte afskrif van u identiteitsdokument/paspoort kan geskandeer en per e-pos na uttransactions@oldmutual.com gestuur word, gefaks word na +27 (0) of by enige Old Mutual-tak ingegee word. Onduidelike onvolledige vorms kan vertragings veroorsaak. Skakel ons Dienssentrum by as u enige vrae het. 3. Let wel: n Kwotasie moet saam met hierdie vorm ingedien word in die geval van nuwe besigheid. Indien u nie toegang tot n kwotasiepakket het nie, kontak asseblief ons dienssentrum, wat u van n kwotasie sal voorsien. 4. U belegging sal aangegaan word sodra ons die ingevulde vorm en stawende dokumente ontvang het en u geld in die regte bankrekening verskyn. 5. Sodra u rekening geopen is, kan u via registreer om u portefeulje te bekyk en/of transaksies daarin aan te gaan. 6. Dit is belangrik om n selfoonnommer te verskaf, omdat transaksiekennisgewings slegs per SMS gestuur word. VERWERKINGSTYE Indien alle vereistes teen 15:00 (13:00 vir alle transaksies ten opsigte van geldmarkeffektetrusts nagekom is, sal u dieselfde dag se prys ontvang. Anders sal die eerste werksdag se prys van toepassing wees sodra alle vereistes nagekom is, en dieselfde afsnytye sal van toepassing wees. OMTRENT DIE OLD MUTUAL UNIT TRUSTS LEEFTYDANNUÏTEIT Die Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit is bedoel om afgetredenes van n gereelde inkomste uit hul opgehoopte aftreespaarfondse te voorsien. U kan n jaarlikse inkomstepersentasie van tussen 2.5% en 17.5% (van die portefeuljewaarde op die verjaardagdatum) kies, wat jaarliks aangepas kan word. U portefeulje kan volgens u risikoprofiel en beleggingsvoorkeure uit enige van die beskikbare effektetrustfondse saamgestel word (onderhewig aan beperkings op effektetrustbeskikbaarheid wat van tyd tot tyd kan geld). Prestasie hang af van die effektetrust(s) wat gekies word en daar is geen gewaarborgde inkomstevlak nie. U inkomste kan dus in ooreenstemming met die prestasie van u onderliggende portefeulje daal of styg. Alle risiko s verbonde aan hierdie belegging word dus ten volle deur die annuïtant gedra. Kapitaal wat in die belegging oorbly, kan aan u gekose begunstigdes nagelaat word. Hierdie annuïteit word deur die lid besit, en n belegging in hierdie annuïteit kan slegs aangegaan word indien die reëls van die oordraggewende fonds so n belegging toelaat. Lees asseblief die Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit-feiteblad om seker te maak dat u die produk verstaan. Vul hierdie vorm asseblief in drukskrif in en merk ( ) blokkies waar van toepassing. AANSOEK OM ONDERAANDELE TE KOOP In my hoedanigheid as n pensioen-/voorsorg-/uittredingannuïteitsfondslid, doen ek hiermee aansoek om die getal onderaandele wat met die ondergemelde beleggingsbedrag gekoop kan word in die Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit. Alle transaksies is onderhewig aan die voorwaardes van die betrokke trustakte(s). Het u reeds n belegging by Old Mutual Unit Trusts? Nee Ja Indien Ja, verstrek asseblief Effektetrustnommer 1. BESONDERHEDE VAN ANNUÏTANT PERSOON IN WIE SE NAAM BELEGGING GEHOU WORD Van en voorletters Titel en voorname Geslag: Manlik Vroulik Huwelikstaat: Getroud Ongetroud ID-/Paspoortnommer Inkomstebelastingnommer Geboortedatum Nasionaliteit Indien paspoort, plek van uitreiking VERSTREK KONTAKINLIGTING VIR REKENINGHOUER Tel. (Kode) (Huis) (Kode) (Werk) Faks Selfoon Taalvoorkeur: Eng Afr Voorkeur-kommunikasiemetode: E-pos Pos E-posadres Posadres Straatadres Poskode Poskode Bladsy 1 van 6

2 2. BESONDERHEDE VAN OORDRAGGEWENDE UITTREDINGANNUÏTEITS-, PENSIOEN- OF VOORSORGFONDS Naam van fonds Posadres Kontakpersoon Poskode Tel. Kode Faks Kode E-pos Nommer Nommer Vervanging: Kwalifiseer hierdie polis as n vervangingspolis kragtens die LOA se Kode oor Vervanging? JA NEE Old Mutual se bankrekeningbesonderhede vir oordragte na hierdie annuïteit is soos volg: Bank Rekeningnommer Tak Takkode Tipe rekening Standard Bank Kaapstad Lopend 3. ANNUÏTANT SE BANKBESONDERHEDE Betalings kan slegs in u eie Suid-Afrikaanse bankrekening gedeponeer word. Van van rekeninghouer Voorletters Bank en tak Takkode en rekeningnommer Tipe rekenning: Lopend Spaar 4. BESONDERHEDE VAN VERPLIGTE ANNUÏTEIT Effektetrustminimums is van toepassing. Uitkerings word outomaties herbelê. Geen addisionele onttrekkings, behalwe gereelde inkomste-onttrekkings, word toegelaat nie. Raadpleeg asseblief Keuse van n inkomstevlak met inagneming van beleggingsrisiko later in hierdie dokument vir belangrike inligting, voordat u hierdie afdeling invul. Bedrag wat belê moet word R (min. R50 000) Ek wil MAANDELIKS 3-MAANDELIKS HALFJAARLIKS JAARLIKS n annuïteitinkomste teen n bruto koers van % per jaar ontvang. EFFEKTETRUSTKEUSE BEDRAG WAT BELÊ MOET WORD ANNUÏTEITINKOMSTE Randbedrag of % % van inkomste getrek per fonds TOTAAL R 100% 100% van Bruto Annuïteitkoers Bladsy 2 van 6

3 5. BEGUNSTIGDES U kan n begunstigde(s) vir hierdie belegging kies. Indien u meer as twee begunstigdes het, heg asseblief hul besonderhede aan by hierdie vorm. Indien geen begunstigde gekies word, nie, sal u boedel die oorblywende kapitaal ontvang. 1. Van en voorletters Titel en voorname % Geslag: Manlik Vroulik Verwantskap Voordeelpersentasie ID-/Paspoortnommer Geboortedatum Taalvoorkeur: Eng Afr Nasionaliteit 2. Surname and initials Title and first names % Geslag: Manlik Vroulik Verwantskap Voordeelpersentasie ID-/Paspoortnommer Geboortedatum Taalvoorkeur: Eng Afr Nasionaliteit 6. INKOMSTEBELASTINGBESONDERHEDE Die inkomste wat u trek, word teen die marginale belastingkoers belas. Beleggingsopbrengste op hierdie annuïteit is tans nie belasbaar nie. Belasting (SIBW en LBS, indien van toepassing) sal afgetrek word tensy n inkomstebelastingaanwysing verskaf word. LW: Uitbetalings aan begunstigdes kan aan belasting onderhewig wees. Addisionele belasting per maand: Inkomstebelastingverw. nr.: 7. EFFEKTETRUSTS WAT AAN SHARI AH VOLDOEN (Old Mutual Albaraka Equity Fund en Old Mutual Albaraka Balanced Fund) Ek erken dat ek gekies het om te belê in n effektetrust wat aan Shari ah voldoen, wat beteken dat dit ooreenkomstig die riglyne van die Shari ah Toesighoudende Raad bestuur sal word, met inagneming van die Shari ah-standaarde van die Rekeningkundige en Ouditorganisasie vir Islamitiese Finansiële Instellings (AAOIFI). Ek stem in dat enige inkomste wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad as nie-toelaatbaar beskou word, betaal word aan die liefdadigheidstrust wat deur die Shari ah Toesighoudende Raad gekies word in ooreenstemming met die beginsels van Shari ah en die aanvullende akte van die effektetrust. Ek erken dat dit nie deel van my inkomste uitmaak nie en nie op my belastingsertifikaat sal verskyn nie. Ek neem kennis dat inkomste in sommige gevalle in ooreenstemming met heersende belastingpraktyke as rente-inkomste op my belastingsertifikaat aangedui kan word, maar aanvaar dat sodanige inkomste ten volle aan Shari ah voldoen en as sodanig deur die Shari ah Toesighoudende Raad goedgekeur is. Handtekening van belegger 8. AANVAARDING VAN ADVIES A OF B Ek is alleen verantwoordelik vir my beleggingskeuses en die gepaardgaande uitkomste daarvan, en ek erken dat ek hierdie transaksie aangaan sonder om finansiële advies te ontvang, omdat ek dit so verkies. Gevolglik sal geen aanvangskoste op my belegging gehef word nie. Hiermee bevestig ek dat, waar van toepassing, die betrokke tussenganger (adviseur of makelaar) my oortuig het dat hy/sy gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Wil u hierdie tussenganger as u Voorkeur-dienstussenganger (VDT) aanstel om na al u toekomstige Old Mutual finansiële diensbehoeftes om te sien? JA, ek stel die Voorkeur-dienstussenganger aan en verleen aan hom/haar toegang tot inligting oor al my bestaande Old Mutual finansiële diensprodukte. NEE, ek sal n Tussenganger-aanstellingsnota (TAN) invul waarin ek die dienstussenganger van my keuse per kategorie van Old Mutual finansiële diensprodukte sal aanwys. Bladsy 3 van 6

4 9. OPDRAG VIR BETALING VAN AANVANKLIKE ADVISEURSFOOI (Indien van toepassing) n Aanvanklike adviseursfooi is soos volg ooreengekom. Die toepaslike bedrag sal afgetrek word voordat onderaandele gekoop word. % BTW ingesluit (Maks 1.71% met BTW ingesluit) wat R is. BTW ingesluit. (LW: Indien % en randbedrag verskil, sal % geld.) U adviseur kan n maksimum aanvanklike adviseursfooi van 1.71% (BTW ingesluit) van die beleggingsbedrag as n gedeelte van die aanvangskoste ontvang. Die bedrag van die adviseursfooie op hierdie polis word in die kwotasiepakket, OMUT Illustrator, toegelig. Adviseurs in diens van Old Mutual Persoonlike Finansiële Advies ontvang vergoeding deels in die vorm van verminderde adviseursfooie, en deels in die vorm van ander voordele. Die PWM finansiële konsultant is n vaste werknemer van Private Wealth Management, n besigheid van Old Mutual. Die konsultant word by wyse van n salaris en prestasiebonusse vergoed. Handtekening van belegger JAARLIKSE ADVISEURSFOOI Verder kan u kies om n deurlopende jaarlikse adviseursfooi te betaal. Hierdie fooi word tussen u en u adviseur onderhandel en is bykomend tot die aanvanklike adviseursfooi soos hierbo bepaal is. JA of NEE Indien ja, spesifiseer persentasie. % maks 1.14% p.j. (met BTW ingesluit) van u Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit se markwaarde soos op die begindatum van die belegging, en daarna op die verjaardagdatum. LW: Hierdie opdrag stel alle bestaande ooreenkomste ten opsigte van jaarlikse adviseursfooie tersyde. Hierdie jaarlikse fooi word bereken as n persentasie van die waarde van al u Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteite in lidbesit, soos op die laaste verjaardagdatum van u belegging. Dit sluit die Old Mutual International Growth Fund of Funds, die Old Mutual Albaraka Equity Fund, aangesien hulle n spoorfooi uit hul jaarlikse diensfooi betaal. Hierdie jaarlikse adviseursfooi word van u geskeduleerde annuïteitbetalings afgetrek nadat belasting afgetrek is, en aan u dienstussenganger betaal. Die betaling van hierdie fooi begin met u volgende annuïteitbetaling. U sal bevestiging ontvang van die implementering van hierdie fooi, enige wysigings aan die jaarlikse persentasie of aan die effektetrust, asook die kansellasie daarvan. Hierdie fooi berus op n ooreenkoms tussen die kliënt en die tussenganger. U moet in ag neem of u tussenganger vir BTW geregistreer is. Old Mutual Unit Trusts is nie n party tot die ooreenkoms nie en sal die fooi kanselleer by ontvangs van n skriftelike opdrag van enigeen van die partye. Die fooi sal verder gekanselleer word deur n verandering van dienstussenganger. Old Mutual Unit Trusts sal foutiewe opdragte wat ontvang is verander, maar sal nie vorige betalings wat op foutiewe opdragte gegrond is regstel nie. Handtekening van belegger 10. VERKLARING DEUR ADVISEUR/MAKELAAR SPESIALE OPDRAGTE Ek, die ondergetekende, verklaar en waarborg hiermee dat ek behoorlik gemagtig is om finansiële dienste ten opsigte van hierdie produk te lewer. Alle betrokke partye is geïdentifiseer en geverifieer en alle tersaaklike dokumente is verkry en toepaslike prosedures is gevolg ooreenkomstig die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (Wet 38 van 2001). Naam van voorsteller Tak Tussenganger-/Makelaarkode Tel. nr. Voorsteller se e-posadres Is u by die LOA geregistreer om lewensversekering te bemark? JA NEE Verder verklaar ek dat ek: die S -verwysingstelsel ten volle begryp en aanvaar; en die vervanging van n versekeringspoliskontrak ten volle verstaan. Handtekening van voorsteller Bladsy 4 van 6

5 11. OPENBAARMAKINGS KEUSE VAN N INKOMSTEVLAK MET INAGNEMING VAN BELEGGINGSRISIKO Die Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit is n leeftydannuïteit wat aan die annuïtant die buigsaamheid gee om sy/haar inkomstevlak te kies. U kan u inkomstevlak jaarliks op die verjaardagdatum van die annuïteit hersien. Hierdie inkomstevlak is tans tussen 2.5% en 17.5% p.j. van die portefeuljewaarde, maar kan van tyd tot tyd hersien word. Aangesien prestasie afhang van die onderliggende effektetrusts wat gekies word, kan die waarde van die annuïteit (en gevolglik annuïteitbetalings) styg of daal. Hierdie annuïteit word nie gewaarborg nie. Die keuse van n hoë aanvanklike inkomstevlak kan u vermoë om in die toekoms n inkomste te genereer verder belemmer, veral as die inkomstevlak hoër as die groeikoers van die portefeulje is en u van u kapitaal gebruik. Daarom beveel ons aan dat dit nie u enigste bron van aftree-inkomste moet wees nie. Verder, as u n voorbelaste annuïteit van meer as inflasie plus 2% van die koopsom nodig het om u leefstyl te handhaaf, word u aangeraai om liewer n ander tipe belegging te oorweeg. In die huidige ekonomiese omgewing beveel Old Mutual n maksimum inkomstevlak van 12% aan. Ons wil u sterk aanmoedig om die volgende riglyne te oorweeg wanneer u op die vlak van u annuïteitinkomste besluit. Jonger as 70: Tussen 70 en 80 jaar: Bo ouderdom 80/swak gesondheid*: Maksimum 12% p.j. Maksimum 15% p.j. Maksimum 17.5% p.j. * Indien u aan swak gesondheid ly of n ander inkorting het wat u lewensverwagting aansienlik sal verkort. Maak asseblief seker dat u hierdie bygaande feiteblad gelees het. U kan u portefeulje diversifiseer deur te belê in enige van die fondse wat binne hierdie produk aangebied word, om dus op hierdie manier die beleggingsrisiko te probeer bestuur. Dit is belangrik dat beleggers met die samestelling van n portefeulje beide onbestendigheidsrisiko en inflasierisiko in ag neem. U kan op enige tydstip tussen fondse van Old Mutual Unit Trusts omskakel. INLIGTING Volledige besonderhede van effektetrusts, insluitend oor prestasie, beleggingsdoelwitte, risikofaktore en fooie, is beskikbaar by REG OM TE KANSELLEER Hierdie polis is n leeftydannuïteit en kan dus nie gekanselleer word nie. U kan egter u leeftydannuïteit op enige tydstip na n ander versekeraar oordra. Verder kan dit omskep word in n konvensionele lewensannuïteit wat deur dieselfde versekeraar of deur n ander versekeraar geadministreer word. n Omskepping berus op die markwaarde van die onderaandele op die datum van omskepping, en is onderhewig aan heersende wetgewing op daardie tydstip. POLISWYSIGINGS Old Mutual behou hom die reg voor om die lid se voordeel te wysig indien die belastinggrondslag of-koers verander. EIENAARSKAP Die versekeraar is die eienaar van die onderliggende bates van hierdie annuïteit nie die annuïtant nie. KOSTEHEFFINGS Potensiële aanvanklike produkkoste: Indien u n tussenganger gebruik, sal die ooreengekome aanvanklike adviseursfooi van tussen 0% en 1.71% (BTW ingesluit) van die beleggingsbedrag voor die aankoop van onderaandele afgetrek word. Kosteheffings teen die onderliggende fondse: n Jaarlikse diensfooi word maandeliks op die markwaarde van n effektetrust se bates (inkomste en toelaatbare aftrekkings uitgesluit) bereken en van elke onderliggende effektetrust se portefeulje afgetrek. Hierdie fooi kan die betaling van adviseursfooie insluit. Verdere koste wat deur die fonds aangegaan word, kan van sy portefeulje afgetrek word. Dit sluit verpligte en bankkoste, makelaarsloon, sekuriteiteoordragbelasting, ander belastings en heffings, bewaarder- en trusteefooie, en ouditfooie in. Die meeste van hierdie onderliggende fooie word gesamentlik in die Totale Onkosteverhouding (TOV) van n effektetrust weerspieël, wat die historiese fooie weergee wat oor n tydperk van een jaar betaal is. Sien die afsonderlike effektetrustfondsfeiteblaaie vir hierdie syfers. n Lys van koste, fooie en adviseursfooie is by die administrateur verkrygbaar. Annuïteitinkomste-betaalfooi: Dit hang af van die betaaltempo en word van nabelaste annuïteitbetalings afgetrek: R9 per maand R15 per kwartaal R24 per halfjaar R42 per jaar Die koste soos toegelig in die OMUT Illustrator is die volledige koste wat teen u polis gehef sal word. Old Mutual gebruik hierdie kosteheffings om alle administrasiekoste asook die koste van adviseursfooie betaalbaar aan die finansiële adviseur te dek. 12. BESKERMING VAN PERSOONLIKE INLIGTING Die Old Mutual-groep bied u graag finansiële dienste op n deurlopende grondslag en kan u persoonlike inligting gebruik om vir u inligting te gee oor produkte of dienste wat geskik kan wees om in u finansiële behoeftes te voorsien. SMS asseblief u ID-nommer na indien u nie sulke finansiële dienste wil ontvang nie. Om ons volledige kennisgewing oor privaatheid te sien en u voorkeure uit te oefen, besoek ons webtuiste by Bladsy 5 van 6

6 13. STATUTÊRE INLIGTING Effektetrusts is gewoonlik medium- tot langtermynbeleggings. Vorige prestasie is nie n aanduiding van toekomstige prestasie nie. Skommelinge kan oor die korter termyn voorkom, terwyl u belegging in ooreenstemming met die markte beweeg. Wisselkoersbewegings of -skommelinge kan meebring dat die waarde van onderliggende internasionale beleggings styg of daal. Effektetrusts kan by leen en die uitleen van skrip betrokke wees. Die fonds se TOV weerspieël die persentasie van die gemiddelde Netto Batewaarde van die portefeulje wat as koste, heffings en fooie met betrekking tot die bestuur van die portefeulje aangegaan is. n Hoër TOV impliseer nie noodwendig n swak opbrengs nie, en n lae TOV impliseer ook nie n goeie opbrengs nie. Die huidige TOV kan nie as n riglyn vir toekomstige TOV s beskou word nie. n Lys van fooie, koste en maksimum kommissie is by Old Mutual Unit Trust Managers Ltd (OMUT) verkrygbaar. U kan u belegging verkoop teen die heersende prys van die dag (om 15:00 op n vooruitprysingsgrondslag bereken en 17:00 teen die maandeinde vir Old Mutual RAFI 40 Tracker Fund, Old Mutual Top 40 Fund en SYm metry Equity Fund of Funds). Die Old Mutual Money Market Fund se onderaandeelprys poog om staties te wees, maar beleggingskapitaal word nie gewaarborg nie. Die totale opbrengs bestaan hoofsaaklik uit rente (wat daagliks om 13:00 verklaar word), maar kan ook enige wins/verlies op n bepaalde instrument insluit. In die meeste gevalle sal dit bloot die daaglikse opbrengs verhoog of verlaag, maar in uiterste gevalle kan dit die kapitaalwaarde van die fonds verminder. Spesialisaandelefondse kan n groter risiko inhou, aangesien blootstellingsperke ten opsigte van n enkele sekuriteit hoër kan wees. n Voederfonds is n portefeulje wat, afgesien van bates in likiede vorm, uitsluitlik uit deelnemende belange in n enkele portefeulje van n kollektiewe beleggingskema bestaan. n Fonds van fondseeffektetrust belê slegs in ander kollektiewe beleggingskemas, wat hul eie koste kan vra. Sekere fondse kan tydelik vir nuwe besigheid gesluit word om ooreenkomstig hul mandaat bestuur te word. Hierdie portefeuljes bevat verskillende onderaandeelklasse, wat aan verskillende fooie en koste onderhewig is. Old Mutual Unit Trust Managers Ltd is n lid van die Vereniging vir Spaar en Belegging Suid-Afrika (ASISA). Die handelsmerke Research Affiliates, Fundamental Index, Fundamentals Weighted en RAFI is die eksklusiewe intellektuele eiendom van en word gebruik onder lisensie van Research Affiliates, LLC. Enige gebruik van hierdie handelsname en logo s sonder vooraf skriftelike toestemming van Research Affiliates, LLC word uitdruklik verbied. Fundamental Index, die nie-kapitaliseringsmetode om n indeks van sekuriteite te skep en te weeg, is die patent-toegestaande eiendom van Research Affiliates, LLC. (Patent toegestaan. Publ.nrs. US A1, US A1, US A1, US A1, WO2005/076812, WO 2007/ A2 en EPN ) 13. VERKLARING Ek verstaan en stem in tot die volgende: 1. Die aansoekvorm en verwante dokumente, saam met die polisdokument, maak die enigste grondslag van die kontrak uit. 2. Hierdie polis, wat deur Old Mutual onderskryf word, is onderhewig aan die voorwaardes van die kontrak (soos van tyd tot tyd gewysig). Die polis is onderhewig aan die bepalings soos vasgestel deur die Registrateur van Langtermynversekeraars en die Suid-Afrikaanse Inkomstediens. 3. Die annuïteit is lewenslank betaalbaar. Die administrateur behou die reg om in buitengewone omstandighede die inkomstepersentasie te wysig. Ek begryp dat die annuïteit nie gewaarborg word nie en sal afhang van die inkomstepersentasie wat gekies is en die beleggingsopbrengste wat die gekose effektetrustfondse behaal. 4. Die bedrag van die annuïteit kan jaarliks in ooreenstemming met die annuïteitvoorwaardes hersien word. 5. Die belegging in die gekose beleggingsportefeulje sal teen die heersende prys op die datum van ontvangs van die beleggingsbedrag aangegaan word, ondersteun deur hierdie behoorlik ingevulde opdrag aan Old Mutual, mits alle statutêre openbaarmakingsvereistes nagekom is en betaling van die annuïteit binne die eerste maand daarna kan begin. 6. n Administrasiefooi sal op alle annuïteitinkomstebetalings gehef word. 7. Alle inligting wat in hierdie opdrag verstrek word, en in alle dokumente in verband met hierdie opdrag wat deur my onderteken is of sal word, hetsy in my handskrif of nie, is waar en volledig. 8. Ek weet dat die aankoopkoste van onderaandele n aanvanklike adviseursfooikoste plus BTW kan insluit, na gelang van of ek n tussenganger gebruik of nie, en dat daar geen waarborge op my kapitaal is nie. 9. Ek het nie n kontraktuele reg om hierdie polis te kanselleer nie. 10. Geen sessies/oordragte/pande/beslagleggings en terugkope word toegelaat nie. 11. Ek kan n afskrif van hierdie aansoek aanvra, wat binne n redelike tyd na my versoek aan my gegee moet word. 12. Ek is bewus van die beleggingsportefeuljes se doelwitte, risikofaktore, die kosteheffings en inkomste-uitkerings soos uiteengesit in die effektetrustfondsfeiteblad/ -blaaie. 13. Ek erken dat Old Mutual Unit Trust Managers Ltd tot 10% van die portefeulje kan leen om ontoereikende likiditeit te dek. 14. Verder magtig ek Old Mutual Unit Trust Managers Ltd om opdragte van my per faksimilee te aanvaar (skrap asseblief indien nie van toepassing nie). 15. Ek erken dat ek die Old Mutual Unit Trusts Leeftydannuïteit-feiteblad gelees het en verstaan. Kwotasieweergawenommer: Handtekening KONTAKBESONDERHEDE Old Mutual Unit Trust Managers Limited (Registrasienr. 65/08471/06) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 207, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0) Hulplyn: Faksnr.: +27(0) Internetadres: E-pos: unittrusts@oldmutual.com Klagtes: Skryf aan ons Kliëntediensbestuurder by bogenoemde adres of skakel Nakomingsafdeling: +27(0) Old Mutual Investment Administrators (Pty) Ltd (Registrasienr. 1988/003478/07) Mutualpark, Jan Smutsrylaan, Pinelands 7405, Suid-Afrika Posbus 5408, Kaapstad 8000, Suid-Afrika Telefoonnr.: +27(0) Faksnr.: +27(0) Nakomingsafdeling: +27(0) Professionele skadeloosstellings- en getrouheidsversekeringsdekking is in plek. Old Mutual Investment Administrators (Pty) Ltd is n derdeparty-administrasieen diensverskaffer aan Old Mutual Unit Trust Managers Limited en is n gelisensieerde finansiële diensverskaffer. Besoek vir effektetrustinligting, pryse en nuus. Meld aan om u portefeulje aanlyn te bekyk. Kliënte wat e-pos as hul voorkeur-kommunikasiemetode kies, vind baat by n uitgebreide kommunikasiediens Bladsy 6 van 6