AIMS UITTREE-ANNUÏTEIT EN BEWARINGSFONDS

Transcription

1 AIMS UITTREE-ANNUÏTEIT EN BEWARINGSFONDS Absa Investment Management Services is n gemagtigde finansiëlediensteverskaffer. Alle tersaaklike afdelings moet volledig voltooi word. Dui asseblief alle opsies wat gekies word met n regmerkie ( ) aan. Die lid moet langs enige wysigings wat op die aansoekvorm aangebring word, parafeer. Om hierdie aansoek te verwerk, moet die volgende dokumentasie hierdie aansoekvorm vergesel: Die volgende items moet hierdie aansoekvorm vergesel vir die Bewaringsfonds: Kopie van Identiteitsdokument of in die geval van buitelandse burgers, kopie van Paspoort (oorspronklike gesertifiseerde kopie indien n Direkte kliënt) Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van Oorplasing Getekende Mandaat indien in n Bestuurde / Saamvatfonds Portefeulje belê word (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite (indien van toepassing) Kontraktuele Oorplasingsvorm (van toepassing indien Artikel 14) SARS Inkomstebelastingnommer Die volgende items moet hierdie aansoekvorm vergesel vir die Uittree-Annuïteit: Kopie van Identiteitsdokument of Paspoort Bewys van Deposito Bewys van Bankbesonderhede Bewys van Oorplasing (indien van toepassing) Getekende Mandaat indien in n Bestuurde / Saamvatfonds Portefeulje belê word (indien van toepassing) Volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite (indien van toepassing) Kopie van Finansiële Adviseur Ooreenkoms (indien van toepassing) Makelaar fooi ooreenkoms (van toepassing indien Artikel 14) Kontraktuele Oorplasingsvorm (van toepassing indien Artikel 14) SARS Inkomstebelastingnommer Verwysingsnommer van Beleggingsvoorstel SLEGS VIR KANTOORGEBRUIK CASA Verwysingsnommer Bestaande Absa Bank Kliënt Ja Nee Dui asseblief met n regmerkie ( ) die relevante produkopsie aan. Uittree Annuïteitsfonds Pensioenbewaringsfonds Voorsorgbewaringsfonds LIDBESONDERHEDE Titel Van Voornaam / Voorname Voorletters Identiteits-/ Paspoortnommer Land van Oorsprong Geboortedatum e e j j / m m / d d Land van Residensie Taal : Engels Afrikaans Geslag : Manlik Vroulik Huwelikstatus : Getroud Ongetroud Geskei Ander Langslewende Gade Residensiële / Geregistreerde Adres Posadres Voorstad Voorstad AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 1 / 12 AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Posbus Investment 974, Management Johannesburg, Services 2000 (AIMS) 1 / 12 V11 Faksnommer 0861 : lediensteverskaffer 339 / Internetwebwerf - Reg No : / 2011

2 LIDBESONDERHEDE VERVOLG Dorp / Stad Kode Dorp / Stad Kode Land Land Inkomstebelastingnommer Beplande aftreeouderdom Hersieningsfrekwensie van voorkeurfinansiëlediensteverskaffer (FDV) Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks (verstekopsie) In die geval van my dood moet my belegging oorgeplaas word na die Absa Geldmark Fonds Ja Nee KONTAKBESONDERHEDE (minstens een kontak is nodig) Kontakpersoon Telefoonnommer (Huis) Telefoonnommer (Kantoor) ( ) ( ) Selfoonnommer Faksnommer ( ) ( ) Kennisgewingkeuse : SMS E-pos Kommunikasiekeuse : Pos E-pos E-posadres BANKBESONDERHEDE Rekeninghouer se Van Voorletters Naam van Bank Rekeningnommer Takkode Tipe Rekening Tjek Spaar Transmissie Heg asseblief bewys van bankbesonderhede aan (bv kopie van bankstaat of gekanselleerde tjek). BETALINGSMETODE Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Uittree-annuïteit gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Pensioenbewaringsfonds gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Betaling moet aan AIMS Nominees (Edms) Bpk AIMS Voorsorgbewaringsfonds gemaak en gedeponeer word in: Bank: Absa Bank Takkode: Rekeningnommer: Tipe Rekening: Tjek Tjekdeposito Kontantdeposito Elektroniese / Internetoorplasing Depositoverwysingsnommer * Effektetrust Oorplasing ( n volledig voltooide Oorplasing van Effektetrust Fondse/Sekuriteite vorm word benodig) * Voltooi asseblief die depositoverwysingsveld as volg vir alle betalings:- Besigheid deur n finansiëlediensteverskaffer ingedien Bestaande Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die AIMS Kliëntnommer (7 x syfers). Nuwe Kliënt: AIMS makelaarkode (8 x syfers) van die finansiëlediensteverskaffer en dan die Kliënt se voorletters en van. Besigheid direk deur kliënt ingedien Bestaande Kliënt: en dan die AIMS Kliëntnommer. Nuwe Kliënt: en dan Kliënt se voorletters en van. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 2 / 12

3 BESONDERHEDE VAN OORDRAGFONDS (Verpligte Afdeling vir Bewaringsfonds) Tipe Fonds Pensioen Voorsorg Bedrag Oorgeplaas. Naam van Oordragfonds Aanvangsdatum van Lidmaatskap van Oordragfonds Uittreedatum van Oordragfonds e e j j / m m / d d e e j j / m m / d d Bydrae deur Lid in Voorsorgfonds, indien enige Aanvangsdatum in AIMS Bewaringsfonds. e e j j / m m / d d Voorwaardes of Uitsluitings vir Fondslid van die Pensioenfonds Voorwaardes of Uitsluitings vir Fondslid van die Voorsorgfonds Gemagtigde Handtekening van Oordragfonds Datum e e j j / m m / d d Amptelike stempel van Oordragfonds OORDRAG VANAF N GOEDGEKEURDE FONDS (Verpligte Afdeling vir Uittree-annuïteit) Bedrag. Naam van Oordragfonds Verwys asseblief na die Fooi Skedule vir fooie wat gehef word op oorplasings ten opsigte van Artikel 14 van die Wet op Pensioenfondse. BELEGGINGSBESONDERHEDE Enkelbedragbelegging Beleggingsbedrag - Bewaringsfonds Beleggingsbedrag - Uittree-annuïteit Beleggingsportefeulje. Minimum Enkelbedragbelegging : R Minimum Enkelbedragbelegging: R Minimum Ad Hoc Belegging: R Belangrike kennisgewing - Indien u n gedeelte of 100% van u belegging wil infaseer, spesifiseer asseblief die totale waarde wat u as deel van die Absa Geldmarkfonds-toewysing wil infaseer. - Beursverhandelde fondse is nie in die Welvaartreeks klas van fondse beskikbaar nie. Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.4 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 3 / 12

4 Enkelbedragbelegging vervolg Infasering van enkelbedragbelegging Waar infasering van die belegging gekies is, sal die beleggingsbedrag in die Absa Geldmarkfonds gehou word. Infaserings word op die sewende dag van elke maand verwerk. Waar dit op n naweek of openbare vakansiedag val, word dit die eerste sakedag daarna verwerk. Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan of infasering verlang word Ja Nee Aanvang van infasering Onmiddelik Volgende maand Vanaf Welvaartreeks Bedrag wat ingefaseer moet Fondskode Fondsnaam ( ) word per maand (R) Absa Money Market Fund. Na Welvaartreeks Fondskode Fondsnaam ( ) % Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Herhalende Belegging (slegs van toepassing op Uittree-annuïteit) Beleggingsbedrag Minimum Herhalende Belegging: R per maand Beleggingsintervalle - dui met met n regmerkie ( ) aan Eerste Debietorderdatum Debietorderdatums is Maandeliks Kwartaalliks Halfjaarliks Jaarliks is die 3de of 25ste e e j j / m m / d d van die maand Jaarlikse Verhoging in Herhalende Belegging % Volgende verhogings datum e e j j / m m / d d Beleggingsportefeulje Welvaart Reeks Fondskode Fondsnaam ( )* % * Dui asseblief met n regmerkie ( ) aan indien n Welvaartreeks-fonds gekies word (verwys na 2.4 van aangehegte Bepalings en Voorwaardes). Maak seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel. Debietordermagtiging - Ek/Ons versoek, gelas en magtig AIMS of sy regsopvolgers hiermee om uit my/ons rekening by bogenoemde bank (of enige bank of tak waarheen ek/ons my/ons rekening kan oorplaas) te onttrek. - Ek/Ons begryp dat alle sodanige onttrekkings uit my/ons bankrekening hanteer sal word asof dit deur my/ons persoonlik onderteken is. - Ek/Ons stem in om enige bankkoste en koste verbonde aan die debietordermagtiging, insluitend debietorderafkeuringsgelde, te betaal. - Ek/Ons erken dat ek/ons hierdie magtiging kan kanselleer deur AIMS minstens 10 kalenderdae skriftelike kennis te gee. - Ek/Ons stem in dat ontvangs van hierdie magtiging deur AIMS beskou sal word as ontvangs daarvan deur my/ons bank. - Om die debietorder te aktiveer, moet AIMS die aansoekvorm minstens 14 dae voor die eerste debietorderdatum ontvang. - Debietorders sal gekanselleer word indien die debietorder afgekeur word. n Nuwe opdrag word vereis om die debietorder te heraktiveer. Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Bankrekeninghouer AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 4 / 12

5 Distribusie metode dui asseblief met regmerkie ( ) aan Herbelê (verstekopsie) Herbelê in AIMS Distribusie Fonds (ACGT) Fooiaftrekkingsprofiel dui asseblief met n regmerkie ( ) aan hoe fooie van die portefeulje afgetrek moet word AIMS Distribusie Fonds (ACGT) Pro-rata oor belegging (verstekopsie) Belangrike kennisgewing - Indien u n deel van of 100% van u belegging wil infaseer, spesifiseer asseblief die totale waarde wat u as deel van die Absa Geldmarkfonds-toewysing wil infaseer. - Uitkerings word herbelê in dieselfde fonds waaruit uitbetaal is, buiten vir uitkerings verdien op BFV. BFV-uitkerings word in die Kliëntkontantbewegingsfonds herbelê. BENOEMING VAN BEGUNSTIGDE(S) A Naam en Van Identiteitsnommer Verwantskap % Aandeel * B C D E * Maak asseblief seker dat die %-toewysing saam na n somtotaal van 100% optel Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van B, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van C, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van D, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie Ten opsigte van E, moet die volgende inligting voltooi word: Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie VERWANTE PARTY INLIGTING Indien van toepassing, voorsien asseblief alle verwanteparty-inligting vir Volmaghouers. A Voornaam en Van Verwantskap Identiteitsnommer Ten opsigte van A, moet die volgende inligting voltooi word: Verwante Party Tipe Individu Ander Indien Ander, spesifiseer asseblief Land van Oorsprong / Handeling Slegs vir Kantoorgebruik - CASA Verwysingsnommer Land van Residensie / Registrasie AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 5 / 12

6 FOOI SKEDULE AIMS Fooie Aanvangsfooie (Enkelbedrag) Jaarlikse Administrasiefooie Aanvangsfooie (Herhalende Bedrag) Op alle bedrae 0.00% Eerste Volgende Bo R R R % 0.50% 0.25% Die jaarlikse administrasiefooi word per beleggingsportefeulje gehef. Eerste Volgende Bo R R R % 1.50% 0.50% n Minimum aanvangs administrasiefooi van R11.25 sal op herhalende bedrae van minder as R500 gehef word. * Die aanvangs administrasiefooi op herhalende beleggings bedrae is slegs van toepassing op die Uittree-annuïteitsfonds. - n Jaarlikse administrasiefooi word per beleggingsportefeulje gehef. - n Minimum Aanvangs Administrasiefooi van R11.25 sal op herhalende beleggingsbedrae van minder as R500 gehef word. - n Jaarlikse verwerkingsfooi van R200 per kliënt word gehef en pro rata op n kwartaallikse grondslag gedurende die jaar van die belegging verhaal. - Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op n jaarlikse struktureringskoste van 0,95%. Hierdie fooi sal maandeliks teen die onderliggende bates waaruit die portefeulje bestaan verhaal word. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. - ʼn Bykomende aftreefondskoste van ongeveer R30 per produk per jaar sal afgetrek word. Dit is fondsuitgawes en hou direk verband met, byvoorbeeld, jaarlikse ouditfooie, Getrouheidsversekeringdekking, en trusteevergoeding. Hierdie koste is voorheen deur AIMS as die Fondsadministrateur geabsorbeer. Ander Fooie Aandeelmakelaars Fooi Sekuriteits Oordrag Fooi Op alle bedrae 0.10% Op alle bedrae 0.25% - Strate en Binnehandelheffings word gehef. - Alle gekwoteerde fooie sluit BTW uit, wat waar van toepassing gehef sal word. - Kollektiewe Beleggingskemas: Sekere Aanvanklike Fondsfooie; Jaarlikse Fondsfooie en Fondsprestasiefooie kan geld. Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger-fooie Bewaringsfonds Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi Jaarlikse Fooi. %. % Uittree-annuïteit Aanvanklike Enkelbedragbeleggingsfooi. % Herhalende Beleggingsfooi. % Jaarlikse Adviesfooi. % - Waar n Welvaartreeks-klasfonds gekies is, is die finansiële adviseur geregtig op n jaarlikse adviesfooi van 0.8% (BTW uitgesluit) van die totale beleggingswaarde van alle Welvaartreeks-klasfondse wat gekies is, vir die lewering van finansiële dienste deur die finansiële adviseur aan die belegger. Geen eenhede sal afgelos word om die jaarlikse adviesfooi te verhaal nie. Dié fooie is ingesluit by die totale jaarlikse Welvaartreeks-fondsfooi wat die fondsbestuurder hef. - Alle fooie word sonder BTW gekwoteer, derhalwe sal BTW gehef word waar van toepassing. - Neem asseblief kennis dat ingevolge die Algemene Wysigingswet op Finansiëledienstewette van 2008, slegs deurlopende fooie of kommissie aan finansiëlediensteverskaffers op oorplasings uit Aftreeannuïteitsfondse betaal sal word. Sodanige betaling is onderworpe aan die ontvangs van n getekende magtigingsvorm vir finansiële adviseursfooi wat jaarliks hernu moet word. FOOI ERKENNING Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken dat hy al die fooie en kommissie van toepassing op hierdie belegging persoonlik aan die Lid verduidelik het. e e j j / m m / d d Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Datum Die Lid erken dat hy bewus is van, dit begryp en instem tot die adviesfooie van toepassing op hierdie belegging. Geteken te Datum e e j j / m m d d Handtekening van Lid (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 6 / 12

7 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES 1. Hierdie aansoek en enige gemagtigde variasie daarvan, saam met enige kwotasie wat aan die aansoeker (die "lid") verstrek is, word die basis van 'n kontrak tussen die lid, die finansiëlediensteverskaffer ("FDV")/Verteenwoordiger, Absa Investment Management Services (Edms) Bpk ( AIMS ), die AIMS Pensioenbewaringsfonds of die AIMS Voorsorg-bewaringsfonds of die AIMS Uittreeannuïteitfonds, gelang na die geval, (die "Fonds") en die derde partye wat die finansiële produkte verskaf wat deur die lid of deur 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger gekies is indien die lid 'n diskresionêre mandaat aan sodanige FDV/Verteenwoordiger verleen het, wat AIMS kan insluit. Die lid erken dat, indien hy as lid van die Fonds aanvaar word, sodanige lidskap te alle tye gereël word deur die bepalings van alle wetgewing wat op bewaringsfondse van toepassing is, insluitend die Wet op Pensioenfondse en die Inkomstebelastingwet (ingesluit enige praktyknotas wat die Kommissaris van die Suid-Afrikaanse Inkomstediens van tyd tot tyd uitreik), asook die Reëls van die Fonds, waarvan 'n kopie op versoek tot die lid se beskikking is. Die lid word ook gebind deur alle voorwaardes wat die Raad van Trustees (die "Raad") van die Fonds van tyd tot tyd formuleer ingevolge bevoegdhede in die Reëls aan hom verleen. Vir interpretasie doeleindes en tensy die inhoud uitdruklik die teendeel aandui sal enige verwysing na een geslag ook n verwysing na die ander geslag insluit en andersom, en dae sal beteken besigheidsdae wat Saterdae, Sondae en amptelike Publieke Vakansiedae uitsluit. 2.1 Die rol van AIMS is om aan die lid die geleentheid te bied om in die Fonds te belê via 'n reeks finansiële produkte, in die besonder deelnemingsbelange in kollektiewe belegging skemas (hierna "effektetrusts") en administreer die Fonds alle opdragte uitvoer wat hy moontlik aan AIMS gee. Hoewel alle finansiële produkte wat die lid selekteer altyd die bates van die Fonds bly totdat enige voordeel ingevolge die Fonds die lid, sy afhanklikes of benoemdes regtens toeval, het die Raad die lid toegelaat om sy eie keuse uit te oefen by die keuse of oorskakeling van sodanige finansiële produkte, of om 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger aan te stel om dit namens hom te doen. Die feit dat die lid toegelaat word om sy eie finansiële produkte te kies of oor te skakel of om 'n diskresionêre FDV/Verteenwoordiger aan te stel om dit te doen impliseer geensins dat die Raad sodanige finansiële produkte goedkeur as gepas vir die lid nie. 2.2 Onderworpe aan die bepalings van 2.3 hieronder is die keuse van finansiële produkte wat die Fonds onderlê altyd dié van die lid self, wat erken dat hy bewus is van en hom vergewis het van die aard van en die risiko geassosieer met, sulke finansiële produkte. Die lid erken ook dat hy in die seleksie van finansiële produkte geen vertroue gestel het inligting wat AIMS of die Raad verstrek nie, maar dat enige keuse uit eie beweging of op advies van sy aangestelde FDV/Verteenwoordiger gedoen is. 2.3 Indien die lid 'n diskresionêre mandaat aan AIMS óf 'n ander diskresionêre FDV/Verteenwoordiger verleen het ingevolge waarvan die mandaathouer diskresie namens die lid mag uitoefen wat betref die seleksie van finansiële produkte waarin belê moet word na sy goeddunke kan handel, moet sodanige mandaat die aansoekvorm vergesel en kan krag bly tot die lid dit skriftelik kanselleer. 'n Kopie van die kansellasiekennisgewing moet aan AIMS verstraf word. Indien daar sodanige mandaat is, is AIMS geregtig om van tyd tot tyd na sy goeddunke die keuse van sodanige finansiële produkte te verander ooreenkomstig die bepalings van sodanige mandaat. Hulle kan ook aanvaar van die diskresionêre FDV/Verteenwoordiger aan wie die lid n mandaat verskaf het om die keuse van finansiële produkte te verander Die lid of sy diskresionêre FDV mag effektetrusts selekteer uit die reeks effektetrustportefeuljes wat AIMS van tyd tot tyd tot lede se beskikking stel. Van dié fondse kan moontlik bestaan uit 'n spesiale klas fondse, bekend as die Welvaartreeks-klas, asook 'n nie- Welvaartreeks-klas. Indien 'n fonds wat uit twee sulke klasse bestaan deur die lid of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger as deel van hierdie aansoek gekies word, word aanvaar dat die nie- Welvaartreeks-klas van sodanige fonds gekies is, tensy die kolom met die opskrif "Welvaartreeks" vir sodanige fonds gemerk is Die lid of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger kan beursverhandelde fondse kies uit die reeks effektetrustportefeuljes wat AIMS van tyd tot tyd aan lids beskikbaar stel. Die maksimum getal heel sekuriteite wat met die beskikbare beleggingsbedrag gekoop kan word, word afwaarts afgerond en enige surpluskontant word in die Kliëntkontantbewegingsrekening gehou. Geen sekuriteite word gekoop totdat die kontantsaldo in sy rekening meer is as R en genoeg is om minstens een heel sekuriteit te koop nie Indien daar om enige rede n boperk geplaas word op die fonds ten opsigte van verdere beleggings, sal AIMS die lid in kennis stel van die boperk en enige bydraes kan in die Absa Geldmarkfonds gehou word tot die boperk opgehef word of alternatiewe instruksies van die lid ontvang word. By gebrek aan enige sodanige alternatiewe instruksies van die lid sal AIMS na die opheffing van enige sodanige boperk enige opgehoopte bydraes terug in die fonds belê Uitkerings op effektetrustrondse word outomaties herbelê in die fonds waarop dit opgeloop het om bykomende eenhede te koop Uitkerings op beursverhandelde fondse word outomaties in die Kliëntkontantbewegingsrekening herbelê. Geen sekuriteite word gekoop totdat die kontantsaldo in sy rekening meer is as R en genoeg is om minstens een heel sekuriteit te koop nie Nóg AIMS nóg die Fonds waarborg die prestasie van enige belegging in 'n finansiële produk, en indien enige waarborg beskikbaar is, word dít by die verskaffer van die finansiële produk self verkry. Enige finansiële produk wat die lid kies, is onderworpe aan die omsigtigheidsbeleggingsriglyne vir fondse, soos voorgeskryf in Regulasie 28 by die Wet op Pensioenfondse, waarvan besonderhede op versoek beskikbaar is. 3.2 Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is belegging in sodanige portefeulje deel van n saamvatfonds waarvan tot 1,5% in die Absa Geldmarkfonds en 98,5% in die Protected Accumulator-Portefeulje belê word. Absa Lewens sal n waarborg verskaf op die eenheidsprys van die onderliggende Protected Accumulator-Portefeulje soos bereken en vasgestel op n maandelikse basis. 4. AIMS sal alles in sy vermoë doen om te verseker dat alle opdragte wat van die lid of sy diskresionêre FDV/Verteenwoordiger ontvang word, uitgevoer word binne 'n tydperk wat in die lig van die aard van die opdrag redelik is en ooreenkomstig AIMS se eie tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word, wat AIMS redelikerwys mag wysig indien dit deur besigheidsomstandighede genoodsaak word. Omdat alle geselekteerde finansiële produkte deur derdepartyprodukverskaffers verskaf word, kan daar omstandighede buite AIMS se beheer wees wat daartoe kan lei dat AIMS nie sy tydstandaarde kan nakom nie Enige finansiële produk wat 'n lid kies of wat namens hom gekies word, word namens die Fonds op naam van AIMS Nominees (Edms) Bpk gehou. Sodanige finansiële produkte word deur AIMS namens die Fonds geadministreer ingevolge 'n ooreenkoms tussen hulle aangegaan, maar altyd onderworpe die bepalings en voorwaardes verlang deur die party wat die belegging aanbied. Dié bepalings en voorwaardes kan vervat wees in die trustakte van die bestuursmaatskappy van 'n kollektiewe beleggingskema, of enige ander dokument wat van toepassing kan wees. n Kopieë daarvan is op aanvraag by dié derde partye beskikbaar Enige beursverhandelde fondse wat namens of deur die lid gekies word, word namens hom deur AIMS in die naam van Fradey Nominees (Edms) Beperk gehou. Sodanige beursverhandelde fondse word namens die lid deur AIMS administreer, maar altyd onderhewig aan enige bepalings en voorwaardes wat die party wat die belegging bied, kan vereis. Hierdie bepalings en voorwaardes kan vervat word in die trustakte van n kollektiewe beleggingskema of enige ander toepaslike dokument, waarvan kopieë op versoek by sodanige derde partye bekom kan word Die lid sal met AIMS doen deur die FDV/Verteenwoordiger wie se besonderhede in dié aansoekvorm verstrek word totdat hy van die teendeel verwittig word. Die lid erken dat die FDV/Verteenwoordiger geregtig kan wees op sekere jaarlikse adviesfooie soos tussen hulle ooreengekom vir die finansiële dienste wat hy aan die lid lewer. Die lid magtig AIMS om alle sodanige fooie van sy belegging af te trek en sodanige fooie aan die FDV/Verteenwoordiger te betaal. In die geval van 'n jaarlikse adviesfooi, word dié fooi maandeliks teen 'n koers van 1/12e van die verklaarde fooi van die onderliggende bates afgetrek, en deur AIMS aan die FDV/Verteenwoordiger betaal. As die lid sy verhouding beëindig met die FDV/Verteenwoordiger deur wie hierdie aansoek by AIMS ingedien AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 7 / 12

8 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES word, en beoog om voort te gaan om met AIMS sake te doen deur 'n ander FDV/Verteenwoordiger wat AIMS gemagtig het om sy produkte te bemark, moet die lid AIMS skriftelik hiervan in kennis stel, en AIMS sal op sy beurt die afgedankte FDV/Verteenwoordiger daarvan verwittig. AIMS gaan daarna voort om alle jaarlikse fooie aan die nuwe FDV/ Verteenwoordiger te betaal, tensy die lid 'n ander opdrag aan AIMS gee. 6.2 Die lid kan AIMS enige tyd skriftelik opdrag gee om die jaarlikse adviesfooi te stop. 6.3 Die FDV/Verteenwoordiger deur wie hierdie aansoek om 'n belegging gedoen word, bevestig dat hy 'n gemagtigde FDV is wat kragtens die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste 2002, (FAT-wet), gelisensieer is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het. (Vir die doeleindes van hierdie aansoek sluit 'n verwysing na FDV 'n Verteenwoordiger van sodanige FDV in as die lid inderdaad deur sodanige Verteenwoordiger van 'n finansiële diens voorsien word, en die FDV bevestig voorts dat sodanige Verteenwoordiger ook ooreenkomstig die FAT-wet Geskik en Gepas is om finansiële dienste te lewer ten opsigte van die finansiële produkte waarop hierdie aansoek betrekking het.) 7.1 AIMS is geregtig op sekere fooie en koste, soos uiteengesit in die Fooiskedule wat in dié aansoek en in 7.2 hieronder vervat is, en mag dit aftrek van die bedrag wat belê is. Waar 'n Welvaartreeksklas fonds geselekteer is, is die jaarlikse administrasiefooi, soos in die Fooiskedule uiteengesit, nie van toepassing nie, en die enigste jaarlikse fooi wat AIMS sal ontvang, is ingevolge 7.2 hieronder. Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op bykomende koste wat in 10 hieronder uiteengesit word. 7.2 AIMS is ook geregtig op 'n jaarlikse verwerkingsfooi van R200.00, BTW uitgesluit, welke fooi jaarliks van die belegging afgetrek mag word. Indien die saldo van die belegging gelykstaande of minder is as die R jaarlikse fooi, BTW uitgesluit, behou AIMS die reg voor om die volle belegging af te koop as vereffing van die jaarlikse fooi. Die belegging sal daarna gesluit word. ʼn Bykomende aftreefondskoste van ongeveer R30 per produk per jaar sal afgetrek word. Dit is fondsuitgawes en hou direk verband met, byvoorbeeld, jaarlikse ouditfooie, Getrouheidsversekeringdekking, en trusteevergoeding. Hierdie koste is voorheen deur AIMS as die Fondsadministrateur geabsorbeer. 8.1 AIMS gehef, mag deur AIMS verhoog word met drie maande se skriftelike vooraf kennisgewing aan die lid. 8.2 Sekere fooie kan deur die produkverskaffer gehef word wat die finansiële produkte verskaf wat ingevolge hierdie aansoek gekies is. Dié fooie kan aanvanklike fondsadministrasiefooie, jaarlikse fondsbestuursfooie en fondsprestasiefooie insluit. Dié fooie sal afhang van die tipe finansiële produk waarin belê word en sal ook afhang van die betrokke produkverskaffer. 8.3 AIMS mag van tyd tot tyd en ten opsigte van sekere finansiële produkte wat deur of namens die lid gekies is fooiverlagings of afslag van 'n produkverskaffer ontvang omdat beleggings by dié produkverskaffer geplaas is. 8.4.Waar die lid spesifieke portefeuljes gekies het vir die disinvestering van fooie en inkomste en sodanige portefeuljes is uitgeput, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie en inkomste eweredig te disinvesteer van die oorblywende portefeuljes, tensy AIMS n instruksie ontvang het met die nuwe keuse van portefeuljes. 8.5 Indien die lid aangedui het dat die fooie van die AIMS Distribusie Fonds verhaal moet word, maar sodanige Fonds vorm nie deel van die lid se huidige portefeulje nie, dan behou AIMS die reg voor om sodanige fooie eweredig van die huidge fondse in die portefeulje te verhaal. 9.1 Waar 'n Welvaartreeks-klas fonds geselekteer is, sluit die prys van die fonds 'n totale jaarlikse fondsfooi in soos in die Welvaartreeksfondselys vermeld. Dié fooi loop daagliks op en word deur die bestuurder van die fonds van sodanige fonds afgetrek. 9.2 Waar n Welvaartreeks-klasfonds gekies is, is die finansiële adviseur geregtig op n jaarlikse adviesfooi van 0.8% (BTW uitgesluit) van die totale beleggingswaarde van alle Welvaartreeks-klasfondse wat gekies is, vir die lewering van finansiële dienste deur die finansiële adviseur aan die belegger. Geen eenhede sal afgelos word om die jaarlikse adviesfooi te verhaal nie. Dié fooie is ingesluit by die totale jaarlikse Welvaartreeks-fondsfooi wat die fondsbestuurder hef. 9.3 Die bestuurder van die bepaalde Welvaartreeks-klas fonds is geregtig op 'n beleggingsbestuursfooi, BTW uitgesluit, soos in die Welvaartreeks-klas fondselys uiteengesit AIMS is geregtig op 'n jaarlikse administrasiefooi, BTW uitgesluit, gelyk aan die totale jaarlikse fondsfooi wat in 9.1 genoem word, minus die jaarlikse beleggingsbestuursfooi in 9.3 hierbo genoem, en minus die FDV/Verteenwoordiger se jaarlikse adviesfooi in 9.2 hierbo genoem In die geval waar n belegger AIMS wil verwittig van die kansellasie van die jaarlikse adviesfooi, moet sodanige belegger n skriftelike instruksie in die voorgeskrewe formaat aan AIMS gee Waar die lid n kombinasie van nie-welvaartreeks- en Welvaartreeksklas fondse gekies het, geld n kombinasie van die jaarlikse adviesfooie waarna in klousule 5.1 en 7.2 hierbo verwys word 10 Indien die Absa Protected Accumulator-Portefeulje gekies is, is Absa Lewens geregtig op n jaarlikse struktureringskoste van 0,95%. Hierdie fooi sal maandeliks teen die onderliggende bates waaruit die portefeulje bestaan verhaal word. 11 Die lid erken dat inkomstebelasting gehef mag word op voordele wat hom by aftrede of uittrede (onttrekking) uit die Fonds toeval, en dat van AIMS, namens die Fonds, verwag kan word om enige sodanige belasting van sodanige voordele af te trek en oor te betaal voordat enige saldo ingevolge die Reëls van die Fonds benut word. Hy begryp voorts dat die regs- en belastingomgewing steeds aan die verander is, en dat nóg AIMS nóg die Fonds verantwoordelik gehou kan word vir enige verandering aan wetgewing wat sy belegging in, of lidskap van, die Fonds kan raak en wat nie bestaan het toe sy belegging in die Fonds gemaak is nie Enige opdrag aan AIMS gee, moet skriftelik gegee word deur óf die lid self óf sy gemagtigde. 'n Kopie van hierdie skriftelike magtiging moet by AIMS ingedien word voordat AIMS dit sal uitvoer. Sodanige skriftelike opdragte kan per hand, via die posdiens, faksimilee, telegram of elektronies pos, of op enige ander wyse waartoe AIMS in die toekoms kan instem, aan AIMS besorg word Ondanks 12.1 hierbo aanvaar AIMS sodanige opdrag slegs van die lid se FDV/Verteenwoordiger, indien sodanige FDV/ Verteenwoordiger as 'n diskresionêre FDV ooreenkomstig die FAT-wet goedgekeur is, en die goedgekeurde mandaat deur die lid onderteken is wat die voorwaardes van die FDV/ Verteenwoordiger se diskresie en enige beperkings op sodanige diskresie uiteensit, aan AIMS tesame met hierdie aansoekvorm verskaf is, of op enige stadium daarna Die lid kan te eniger tyd 'n skriftelike verslag by AIMS aanvra wat die samestelling van die finansiële produkte waaruit sy belegging in die Fonds bestaan, alle veranderings daaraan in die verslagtydperk, en die markwaarde van genoemde finansiële produkte en veranderings daaraan uiteensit. Die lid sal nie elke drie maande so 'n verslag van AIMS ontvang nie aangesien die lid of die FDV/Verteenwoordiger namens hom deurlopend per faks toegang tot dié inligting kan verkry via die AIMS Oproepsentrum by (Hoofkantoor) of (Kaapstad) of op die AIMS-internetwerf, naamlik waar toegang verkry kan word na die voltooiing van 'n registrasieproses. Die besonderhede hiervan is ook by die AIMS Oproepsentrum te kry. Indien AIMS nie binne 30 dae nadat die staat aan die lid uitgestuur is, verwittig word dat die staat foute bevat, of nie 'n ware weerspieëling van die lid se belegging is nie, het AIMS die reg om die staat as in elke opsig korrek te aanvaar Die lid magtig AIMS hiermee om enige sodanige verslag beskikbaar te stel aan die FDV/Verteenwoordiger deur wie se tussenkoms hierdie aansoek ingedien is, of aan enige ander FDV/Verteenwoordiger wat behoorlik deur die lid gemagtig is. AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 8 / 12

9 UITTREE-ANNUÏTEIT-EN BEWARINGSFONDS BEPALINGS EN VOORWAARDES 14.1 As die lid te sterwe kom voordat hy uit die Fonds tree (onttrek) of aftree, word die voordele wat hom ingevolge die Reëls van die Fonds toeval, hanteer kragtens die bepalings van die Wet op Pensioenfondse, en spesifiek Artikel 37C daarvan Die lid mag skriftelik een of meer begunstigdes aanstel wat die voordele genoem in 12.1 hierbo moet ontvang, of mag ook enige sodanige aanstelling van tyd tot tyd skriftelik wysig, met dien verstande dat sodanige aanstelling nie van krag sal wees voordat dit aan AIMS gelewer is nie. Let op dat Artikel 37C waarna hierbo verwys word van die Raad van die Fonds vereis om 'n billike verdeling van die voordele van die Fonds te maak tussen sodanige benoemdes en/of die afhanklikes van die lid, soos in die Wet op Pensioenfondse omskryf. Enige aanstelling van 'n begunstigde/s sal dus nie noodwendig beteken dat sodanige begunstigde/s die voordele sal ontvang in die verhouding wat die lid gespesifiseer het nie, maar sodanige verhouding sal die Raad met sy beslissing help Geen rente is ten opsigte van enige nuwe belegging voor die einde van die eerste volle besigheidsdag nadat AIMS die fondse ontvang het deur AIMS aan die lid betaalbaar nie. Na die einde van die eerste volle besigheidsdag is rente betaalbaar. AIMS, as administrateur van die Fonds behou 1,95% van die rente wat verdien word totdat die beleggingstransaksie uitgevoer word. AIMS behou die reg om die rentepersentasie van tyd tot tyd te hersien Geen rente is aan die lid betaalbaar ten opsigte van fondse wat gehou word tydens die uitvoering van enige oorskakelopdrag deur die lid nie, met dien verstande dat AIMS die oorskakeling uitvoer binne die tydstandaarde wat in hierdie aansoek uiteengesit word Indien die lid enige belegging afkoop, is geen rente betaalbaar nie op enige fondse deur AIMS gehou as gevolg van die likwidasie van die onderliggende finansiële produkte indien sodanige fondse binne die eerste volle besigheidsdag na die ontvangs daarvan aan die lid betaal word Indien die lid enige effektetrustfonds terugkoop, kan alle eenhede of breukdele van eenhede teruggekoop word, maar onderhewig aan regulatoriese beperkings. Pryse kan nie gewaarborg of vooruit bepaal word nie en kan tussen sakedae styg of daal. Gevolglik is die pryse gekwoteer in die media slegs aanduidend Indien die lid enige beursverhandelde fonds terugkoop, kan slegs heel sekuriteite teruggekoop word, maar onderhewig aan regulatoriese beperkings. Die getal sekuriteite wat teruggekoop word, word tot die naaste heel sekuriteit na bo afgerond. Pryse kan nie gewaarborg of vooruit bepaal word nie en kan tussen sakedae styg of daal. Gevolglik is die pryse gekwoteer in die media slegs aanduidend. 17. Wanneer die lid sterf bly die fondse wat in die geselekteerde finansiële produkte in die Fonds gehou word in die gekose finansiële produkte wat die lid laas gekies het, tensy hy AIMS te eniger tyd voor sy dood skriftelik verwittig het dat, na sy dood, sodanige fonds oorgeskakel moet word na 'n daggeldrekening wat AIMS goedkeur, waar dit bly totdat dit ooreenkomstig die bepalings van Artikel 37C van die Wet op Pensioenfondse uitbetaal word. 18. Deur hierdie aansoekvorm te onderteken verklaar die lid en die FDV/Verteenwoordiger, waar van toepassing, dat alle verklarings gedoen en besonderhede verskaf hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS en/of die Fonds daarop geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van sy aansoek om lidskap van die Fonds as sodanig te beskou; hy die bepalings en voorwaardes aanvaar soos hierbo uiteengesit, asook dié wat van toepassing kan wees op die betrokke finansiële produkte wat hy as deel van sy belegging in die Fonds gekies het, en hom verbind tot die Reëls van die Fonds indien sy aansoek om lidskap aanvaar word; hy die aard van die belegging wat hy doen, verstaan, asook die risiko's wat verbonde kan wees aan enigeen van die onderliggende finansiële produkte wat hy gekies het; 18.2 wat die FDV/Verteenwoordiger betref, alle verklarings gedoen en besonderhede verskaf hetsy in sy eie handskrif of andersins, waar en juis is, en dat AIMS daarop geregtig is om dit vir die doeleindes van die oorweging van die lid se aansoek om lidskap van die Fonds, asook die doel om enige fooi aan die FDV/Verteenwoordiger te betaal, as sodanig te beskou; hy in die loop van die lewering van finansiële dienste aan lid aan al die vereistes van die FAT-wet en sy toepaslike ondergeskikte wetgewing en Gedragskodes voldoen het. 19. Die lid bevestig dat hy nie n burger van die Verenigde State of Soedan is nie of n inwoner in enige van dié jurisdiksies of n entiteit of n lid van n entiteit is wat besit of beheer word deur enige persoon of entiteit wat n inwoner is, geleë is, geïnkorporeer is of geregistreer is in die Verenigde State of Soedan nie. 20. AIMS, as deel van die Barclays Groep is daartoe verbind om aan nasionale en internasionale wetgewing, reëls, regulasies en beleide oor die bestryding van kriminele aktiwiteite, geldwassery en terrorismefinansiering te voldoen. Alle aansoek en alle inligting oor die lid is derhalwe onderhewig aan verifikasie, verwerking en sifting asook profielbepaling en AIMS kan verplig wees om sekere aansoeke af te keur of addisionele dokumentasie soos finansiële state en bate en laste state aan te vra waar die lid in n sekere risikokategorie val. Daarbenewens, by aanvaarding van n aansoek, sal alle inligting, instruksies en transaksies vir en namens die lid onderhewig wees aan voortgesette sifting en profileering, wat die uitvoering daarvan kan verbied, beperk of vertraag en wat AIMS kan verplig om sy verhouding met die lid te beëindig. In soverre dit toelaatbaar is, sal AIMS die lid in kennis stel van enige verbod of beperking op sodanige aansoeke, instruksies of transaksies. AIMS, of sy onderskeie geaffilieerdes, werknemers, beamptes, en direkteure, sal nie aanspreeklik wees vir enige spesiale, bestraffende, indirekte of gevolglike verliese of skade, insluitend sonder beperking, verlies aan wins of enige verwagte spaargeld nie. 21. Markwaardes soos aangedui op state en enige ander dokumentasie is slegs vir illustrasie doeleindes. Die waardes betaalbaar op ontrekking mag deur wetgewing beperk word, waar toepaslik. Die waardes soos op die state aangedui is die nuutste inligting soos beskikbaar soos op datum van die staat. Eenheidspryse vir die huidige dag mag dalk nie die nuutste prys wees soos gereflekteer op die staat aangesien AIMS afhanklik is van Derde Partye om die inligting te verskaf en die inligting mag dalk nog nie beskikbaar wees ten tye van die staat nie wat die lid betref, AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 9 / 12

10 TYDSTANDAARDE MET BETREKKING TOT SEKERE ADMINISTRATIEWE PROSEDURES Die spertye waarbinne AIMS n instruksie moet ontang, is soos volg: 1. Nuwe Besigheid: n Volledig voltooide aansoekvorm wat by AIMS ingedien is waar die fondse voor 13:00 in die produkbankrekening gedeponeer is, word binne twee sakedae op die AIMS-stelsel verwerk. n Volledig voltooide aansoekvorm wat na 13:00 ingedien is, word binne drie sakedae verwerk. Die geselekteerde effektetrustfonds word aangekoop op die sakedag na die dag waarop die aansoek verwerk word. Die lid ontvang die sluitingsprys op hierdie dag. Waar n beursverhandelde fonds gekies is, word heel aandele teruggekoop op die sakedag na die dag waarop die aansoek verwerk word. Die lid ontvang n lokoprys vir hierdie dag. Enige oorblywende saldo van die beleggingsrekening word in die Kliëntkontantbewegingsrekening gehou. Waar die Absa Protected Accumulator-portefeulje in die geheel of gedeeltelik as die beleggingsportefeulje gekies is, moet die volledig voltooide aansoekvorm voor 13:00 op die 25ste van elke maand deur AIMS ontvang word, of die vorige sakedag sou die 25ste op n naweek of n openbare vakansiedag wees. Die plasing van die fondse vind plaas op die 1ste sakedag van elke maand. Die polisdokument wat die belegging volledig uiteensit, word slegs uitgereik nadat die fondse geplaas is. 2. Onttrekkings/Aftrede: n Volledig voltooide onttrekkingsversoekvorm wat voor of om 13:00 by AIMS ingedien word, word binne twee sakedae op die AIMSstelsel verwerk. n Volledig voltooide terugtrekkingversoekvorm wat na 13:00 ingedien is, word binne drie sakedae verwerk. Die geselekteerde effektetrustfondse word afgelos op die sakedag onmiddellik na die dag waarop die versoek verwerk word en die lid ontvang die sluitingsprys op hierdie dag. Sodra enige toepaslike belastingaanwysing of ander regulatoriese vereistes ontvang is, word die opbrengs óf aan die lid betaal, minus enige belasting indien van toepassing, óf na n ander fonds oorgeplaas. Waar n beursverhandelde fonds gekies is, word heel aandele afgelos op die sakedag onmiddellik na die dag waarop die versoek verwerk word en die lid ontvang n lokoprys vir hierdie datum. Sodra enige toepaslike belastingaanwysing of ander regulatoriese vereistes ontvang is, word die opbrengs óf direk aan die lid betaal, minus enige belasting indien van toepassing, óf oorgeplaas. Die opbrengs kan verskil van die bedrag versoek aangesien slegs heel aandele afgelos kan word. Enige volledig voltooide instruksie om uit die Absa Protected Accumulator-portefeulje te onttrek, af te tree of dit oor te plaas, moet deur AIMS ontvang word voor 13:00 teen die 25ste van elke maand of die vorige sakedag indien die 25ste op n naweek of openbare vakansiedag is. Die instruksie aan die produkverskaffer vind op die 1ste sakedag van elke maand plaas. Sodra die toepaslike belastingaanwysing of ande regulatoriese vereistes ontvang is, word die opbrengs aan die lid betaal minus enige belasting indien van toepassing, of na n ander fonds oorgeplaas. Bewaringsfonds: Ingevolge wetgewing is slegs een volle of gedeeltelike onttrekking voor aftrede toelaatbaar. Sodra die eenhede verkoop en geprys is, kan ʼn belastingaanwysing elektronies aangevra word. Die gelde kan slegs, min enige belasting betaalbaar, uitbetaal word sodra die belastingaanwysing van die Suid-Afrikaanse Inkomstediens ontvang is. Dit duur gewoonlik twee dae voordat die belastingaanwysing van SAID ontvang word. Bewaringsfondse kan in totaal tot 10 sakedae neem om uitbetaal te word, mits die belastingaanwysing wat vanaf SAID ontvang is, nie van die hand gewys is nie. Aftree-annuïteit: Ingevolge wetgewing word geen onttrekking voor aftrede toegelaat nie, mits die fondswaarde gelyk is aan of minder is as R , of in die geval waar die lid uit die Republiek van Suid-Afrika emmigreer, in welke geval dit ʼn 100% onttrekking mag wees. Die gelde kan slegs, min enige belasting betaalbaar, uitbetaal word sodra die belastingaanwysing van die Suid-Afrikaanse Inkomstediens ontvang is. Dit duur gewoonlik twee dae voordat die belastingaanwysing van SAID ontvang word. Aftreeannuïteitsfondse kan in totaal tot 10 sakedae neem om uitbetaal te word, mits die belastingaanwysing wat vanaf SAID ontvang is, nie van die hand gewys is nie. 3. Algemeen: Sekere herbalanseringsaktiwiteite wat minstens tien werksdae neem om af te handel, kan vir n spesifieke fonds/portefeulje op ad hoc-tye plaasvind en gedurende hierdie tydperke word geen transaksies verwerk nie. AIMS word nie aanspreeklik gehou vir enige verliese wat in hierdie tydperke gely kan word as gevolg van markskommelings omdat AIMS nie die instruksie verwerk soos dit ontvang is nie. FINANSIËLEDIENSTEVERSKAFFER BESONDERHEDE Naam van Finansiëlediensteverskaffer/Makelary Finansiëlediensteverskaffer-/Makelarykode Naam van Verteenwoordiger Verteenwoordiger Kode Verteenwoordiger Verwysingsnommer (Absa gebruik alleenlik) Posadres Dorp/Stad Kode Land Telefoonnommer (Kantoor) Faksnommer ( ) ( ) Selfoonnommer E-posadres ( ) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 10 / 12

11 VERKLARING EN HANDTEKENING Verklaring van Finansiëlediensteverskaffer / Verteenwoordiger Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Lid en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Lid en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken verder dat hy daarvan bewus is dat Absa die lid ingevolge punt 16 van die bepalings en voorwaardes sal keur en n risikoprofiel sal opstel, en versoek kan word om bykomende dokumentasie soos finansiële state en bates- en lastestate te voorsien waar die lid in n sekere risiko kategorie val soos bepaal word deur die Absa Groep. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger erken en sertifiseer voorts dat hy persoonlik al die kenmerke van die AIMS Uittreeannuïteit en Bewaringsfonds aan die Lid verduidelik het. Geteken te Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger Verklaring van Lid Deur sy handtekening hieraan te heg, verklaar die Lid of, waar van toepassing, sy gemagtigde ondertekenaar dat hy die bepalings en voorwaardes met betrekking tot hierdie beleggingsproduk en die gekose beleggingsmedium gelees het en dit begryp en waarborg dat alle verklarings wat hy in die aansoekvorm gedoen het in alle opsigte waar en korrek is en dat sodanige verklarings, tesame met die Beleggingsbevestiging, die grondslag sal vorm van die kontrak wat tussen die Lid en AIMS aangegaan sal word, sowel as die kontrak tussen die Lid en die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger. Die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger word deur die Lid aangestel met: Geen diskresie Volle diskresie* Beperkte diskresie* *Die beperkings op die Finansiëlediensteverskaffer/Verteenwoordiger se diskresie soos uiteengesit in die goedgekeurde mandaat wat by hierdie aansoekvorm aangeheg en deur die Lid onderteken is, indien van toepassing. Belangrike Kennisgewing Indien enige persoon ( afsender ) kies om n instruksie aan Absa Investment Management Services (Edms) Bpk (AIMS) per faks, e-pos of handaflewering in te dien, dan word dit op die afsender se eie risiko gedoen. n Positiewe faksversendingsverslag of e-poslewering aanvaardingsboodskap wat deur die afsender ontvang word, is nie bewys van die werklike ontvangs van die dokument deur AIMS nie. AIMS sal outomaties ʼn SMS/e-pos aan die Finansiëlediensteverskaffer stuur wat teenoor die belegging aangeteken is en op ontvangs van hierdie boodskap sal daar aanvaar word dat die instruksie deur AIMS ontvang is. Indien dit nie ontvang word nie, kan die sender die ontvangs van die instruksie deur AIMS bevestig deur AIMS se Kliëntediens te kontak by vir Absa Finansiële Adviseurs-kliënte of vir Onafhanklike Finansiële Adviseurs-kliënte. AIMS is onder geen omstandighede aanspreeklik vir enige skade wat gely word omdat n dokument gebruik word wat nie telefonies as ontvang bevestig is nie en ontken hiermee enige sodanige aanspreeklikheid. Die afsender bevestig hiermee dat hierdie vrywaring gelees is en begryp en aanvaar die bepalings en voorwaardes daarvan. Ek stem hiermee toe dat Absa my persoonlike inligting kan verwerk vir die direkte bemarking van sorgvuldig gekose produkte en dienste waarin ek kan belangstel, tensy ek versoek het om van sodanige direkte bemarkingsveldtogte uitgesluit te word deur n regmerkie in die blokkie aan die einde van hierdie klousule te maak. Sluit my asseblief uit van direkte bemarkingsveldtogte Geteken te Datum e e j j / m m / d d Handtekening van Lid (of behoorlik gemagtigde persoon/ persone waar van toepassing) Handtekening van Voog (indien van toepassing) AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 11 / 12

12 INLIGTING OOR ABSA INVESTMENT MANAGEMENT SERVICES (EDMS) BPK ( AIMS ) Gemagtigde Finansiëlediensteverskaffer Registrasienommer 1980/002425/07 Hoofkantoor: Absa Beleggingskampus Posadres: Posbus 974 Blok D / E Johannesburg Empireweg Parktown 2193 Faksnommer: Kontaksentrum-nommers: Absa Investments: Linked Investments (AIMS) Hoofkantoor: Absa Investments: Linked Investments (AIMS) Kaapstad: E-posadres: Internetwebwerf: AIMS Hoofkantoor: aimscc@absa.co.za OF AIMS Kaapstad: aimsind@absa.co.za Op 1 Oktober 2004 het die Wet op Finansiële Advies- en Tussengangersdienste (FAT-wet) in werking getree. Die Wet en Gedragskodes vereis die openbaring van alle tersaaklike inligting sodat 'n kliënt 'n ingeligte besluit kan neem voor hy 'n finansiëlediensteproduk koop. AIMS is 'n finansiëlediensteverskaffer ("FDV") wat ingevolge die FAT-wet gemagtig is en voorts as 'n administratiewe en 'n diskresionêre FDV gemagtig is. Besonderhede van die spesifieke kategorieë lisensies waarvoor AIMS goedgekeur is en die finansiële produkte waarvoor hy finansiële dienste kan verskaf, is op versoek by AIMS beskikbaar. As 'n administratiewe FDV is AIMS se rol om toepaslike administratiewe dienste aan beleggers te verskaf om sodanige beleggers deur middel van hulle eie FDV of Verteenwoordiger van 'n FDV in staat te stel om 'n wye reeks finansiële produkte van talle produkverskaffers, insluitend kollektiewe beleggingskemas, langtermynversekeringsmaatskappye, aftreefondse en uitreikers van sekuriteite en ander finansiële instrumente, te koop, verkoop of andersins te verhandel. AIMS is deur 'n breë reeks produkverskaffers gemagtig om hulle finansiële produkte te verpak, administreer en te bemark. AIMS is verantwoordelik vir die optrede van sy eie personeel en beamptes in die lewering van bogenoemde dienste aan die belegger en het toepaslike versekeringsdekking vir professionele vrywaring en getrouheid indien hy aanspreeklik gehou word vir enige verliese wat hulle as gevolg van die wederregtelike optrede van sodanige personeel of beamptes ly. AIMS is egter nie verantwoordelik vir die optrede van beleggers se eie FDV/Verteenwoordigers ten opsigte van die finansiële dienste wat hulle aan sodanige beleggers lewer nie. As 'n diskresionêre FDV en ingevolge sy mandaat moet AIMS in die beste belang van die belegger optree en sy beleggingsbestuurskundigheid gebruik om dié finansiële produkte waarin die belegger belê, te bestuur. Die Wet en Kodes maak ook voorsiening vir die kanalisering van klagtes na die toepaslike persone. Indien u enige navrae of probleme het oor die advies wat u gekry het, skryf gerus aan AIMS se Kliëntediens, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 974, Johannesburg, 2000 Tel: Faks: E-posadres: aimscc@absa.co.za AIMS sal u klagte ondersoek en sal binne TIEN sakedae na ontvangserkenning van u klagte na u toe terugkom met n skriftelike besluit. AIMS sal u kontak indien hulle gedurende die ondersoek ontdek dat sekere inligting of dokumente benodig word. In dié geval kan die afhandeling van die aangeleentheid bietjie langer neem. Indien u nie tevrede is met die antwoord nie, kan u dit verder verwys na: Die Voldoeningsbeampte AIMS, Posbus 974, Johannesburg, 2000 Tel: Faks: Indien AIMS die klagte nie binne 'n tydperk van SES weke tot u bevrediging kan oplos nie, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Kantoor van die Ombud vir Finansiëlediensteverskaffers verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: Posbus 74571, Lynnwoodrif, 0040 Tel: 0860 FAISOM ( ) Faks: (012) E-posadres: info@faisombud.co.za In die geval waar die klagte advies verwant is, kan u die aangeleentheid binne 'n verdere tydperk van SES maande na Die Pensionfonsberegter verwys, wie se kontakbesonderhede soos volg is: 2de Vloer, Sandown House, Sandton Close 2, Sandton, 2196 Tel: (011) Faks: (011) E-posadres: enquiries-jhb@pfa.org.za AIMS Uittree Annuïteit en Bewaringsfonds Absa Investment Management Services (AIMS) 12 / 12