Aspecte de drept procesual în procedura insolvenței. Controverse și posibile soluții

Transcription

1 Aspecte de drept procesual în procedura insolvenței. Controverse și posibile soluții Judecător dr. Diana Ungureanu, Procuror Alexandra Șinc Formatori INM

2 Motto Bankruptcy is a legal proceeding in which you put your money in your pants pocket and give your coat to your creditors - Joey Adams

3 I. Domeniu penal Context international: împiedicarea utilizării averilor infractorilor ca sursă de finanțare pentru alte activități cu caracter infracțional; Implementarea Directivei nr. 42/ înghețarea și confiscarea instrumentelor și produselor infracțiunilor săvârșite în Uniunea Europeană, Decizia Cadru nr. 2005/212/JAI a Consiliului Europei- confiscarea produselor, bunurilor, instrumentelor având legătură cu infracțiunea; Materia insolvenței scop: acoperirea pasivului creditorilor concursuali, prin reorganizarea debitorului sau prin faliment; Context internațional: modernizarea legislației statelor membre în materie de insolvență pentru a permite supraviețuirea afacerii, salvarea locurilor de muncă; Interferențele celor două domenii: -blocaje greu de gestionat în practică; -afectarea drepturilor creditorilor concursuali; -afectarea scopului procedurii insolvenței nici reorganizare, nici faliment

4 Probleme Problema 1: Măsurile preventive/asiguratorii/de siguranță sunt compatibile cu procedura insolventei? Problema 2: Bunurile sechestrate sunt insesizabile? Problema 3: Există posibilitatea radierii sechestrului penal conf. art.91 alin.2 din Codul insolvenței? Problema 4: În cazul în care se dispune valorificarea anticipată, în cursul procesului, cine procedează la vânzarea bunului asupra căruia este aplicat sechestrul penal? Problema 5: Ce se întâmplă cu sumele rezultate din vânzare? Problema 6: Poate să fie poprit contul de insolvență?

5 CPP Art. 249 alin.2 și 8 CPP,, Măsurile asigurătorii constau în indisponibilizarea unor bunuri mobile sau imobile, prin instituirea unui sechestru asupra acestora,,nu pot fi sechestrate bunuri care aparțin unei autorități sau instituții publice ori unei alte persoane de drept public şi nici bunurile exceptate de lege. Art.251 CPP,,Ordonanța de luare a măsurii asigurătorii se aduce la îndeplinire de către organele de cercetare penală.

6 CPP Art. 493: Măsurile preventive Judecătorul de drepturi şi libertăți, în cursul urmăririi penale, la propunerea procurorului, sau, după caz, judecătorul de cameră preliminară ori instanța poate dispune, dacă există motive temeinice care justifică suspiciunea rezonabilă că persoana juridică a săvârşit o faptă prevăzută de legea penală şi numai pentru a se asigura buna desfăşurare a procesului penal, una sau mai multe dintre următoarele măsuri: a) interdicția inițierii ori, după caz, suspendarea procedurii de dizolvare sau lichidare a persoanei juridice; b) interdicția inițierii ori, după caz, suspendarea fuziunii, a divizării sau a reducerii capitalului social al persoanei juridice, începută anterior sau în cursul urmăririi penale; c) interzicerea unor operațiuni patrimoniale, susceptibile de a antrena diminuarea activului patrimonial sau insolvența persoanei juridice; d) interzicerea încheierii anumitor acte juridice, stabilite de organul judiciar; e) interzicerea desfăşurării activităților de natura celor cu ocazia cărora a fost comisă infracțiunea.

7 Reguli speciale în L.85/2014 Art. 75 alin. 2 lit.a) din Legea nr. 85/2014 nu sunt supuse suspendării de drept acțiunile civile din procesele penale îndreptate împotriva debitorului; Art. 102 alin. (8) : înscrierea creanței părții vătămate sub condiție suspensivă, până la soluționarea definitivă a acțiunii civile în procesul penal în favoarea părții vătămate; Art. 91 alin. (1) din Codul insolvenței - bunurile se vând libere de sarcini, sechestre de orice fel, exceptând măsurile asigurătorii dispuse în procesul penal în vederea confiscării speciale şi/sau extinse; Art. 165 alin. (1) sumele cuvenite părții vătămate din distribuirile efectuate se provizionează până la îndeplinirea condiției suspensive; Art efectul de inopozabilitate al notărilor în registrele publice, ulterior deschiderii procedurii insolvenței, inclusiv în ceea ce privește măsuri în vederea confiscării speciale sau extinse; Art. 163 alin. (3): contul de insolvență nu va putea fi în niciun mod indisponibilizat prin nicio măsură de natură penală, civilă sau administrativă dispusă de organele de cercetare penală, de organele administrative sau de instanțele judecătoreşti.

8 Insolvența Art. 91 din Legea nr.85/2014 (1) Bunurile înstrăinate de administratorul judiciar sau lichidatorul judiciar, în exercițiul atribuțiilor sale prevăzute de prezenta lege, sunt dobândite libere de orice sarcini, precum privilegii, ipoteci, gajuri sau drepturi de retenție, sechestre, de orice fel. Fac excepție de la acest regim măsurile asigurătorii dispuse în procesul penal în vederea confiscării speciale şi/sau confiscării extinse. Art. 53 din Legea nr. 85/2006 Bunurile înstrăinate de administratorul judiciar sau lichidator, în exercițiul atribuțiilor sale prevăzute de prezenta lege, sunt dobândite libere de orice sarcini, precum ipoteci, garanții reale mobiliare sau drepturi de retenție, de orice fel, ori măsuri asigurătorii, cu excepția măsurilor asigurătorii sau măsurilor preventive specifice, instituite în cursul procesului penal.

9 NCC Art NCC,,Cauzele de preferință sunt privilegiile, ipotecile şi gajul. Art NCC,,Preferința acordată statului şi unităților administrativ-teritoriale pentru creanțele lor se reglementează prin legi speciale. O asemenea preferință nu poate afecta drepturile dobândite anterior de către terți. Art.2329 alin. 2 și 3NCC Toate bunurile care sunt, potrivit legii, inalienabile sunt insesizabile. Pentru a fi opozabile terților, clauzele de insesizabilitate trebuie înscrise în registrele de publicitate mobiliară sau, după caz, imobiliară.

10 Legea nr. 318/2015 Art. 27 (1) Agenția administrează şi ține evidența sumelor de bani care fac obiectul sechestrului potrivit art. 252 alin. (2) din Legea nr. 135/2010, cu modificările şi completările ulterioare, a sumelor de bani rezultate din valorificarea bunurilor perisabile în condițiile art. 252 alin. (3) din Legea nr. 135/2010, cu modificările şi completările ulterioare, a sumelor de bani rezultate din cazurile speciale de valorificare a bunurilor mobile sechestrate, prevăzute de art. 252^1 din Legea nr. 135/2010, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu cele aduse prin prezenta lege, precum şi a sumelor de bani datorate cu orice titlu suspectului, inculpatului ori părții responsabile civilmente, care fac obiectul popririi potrivit art. 254 din Legea nr. 135/2010, cu modificările şi completările ulterioare. (3) În îndeplinirea atribuției prevăzute la alin. (1), pe numele Agenției se deschid un cont unic în lei şi conturi unice pentru fiecare valută în parte, la o bancă selectată cu respectarea prevederilor legale privind achizițiile publice. Conturile deschise de Agenție includ subconturi deschise pe numele fiecărei persoane fizice sau juridice în parte, prevăzute la alin. (1).

11 Legea nr. 318/2015 Art. 29 (1) Din dispoziția procurorului, a judecătorului de drepturi şi libertăți sau a instanței de judecată, Agenția procedează la valorificarea de îndată a bunurilor mobile sechestrate, în cazurile prevăzute de art. 252^1 din Legea nr. 135/2010, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu cele aduse prin prezenta lege. (5) Valorificarea bunurilor prevăzute la alin. (1) se realizează: a) de către Agenție, prin licitație publică; b) de către entități sau societăți specializate, selectate cu respectarea prevederilor legale privind achizițiile publice; c) prin intermediul executorilor judecătoreşti, potrivit procedurilor proprii; d) de către organele fiscale, potrivit procedurilor proprii de valorificare.

12 ICCJ Decizia nr. 8/2015 privind examinarea sesizării formulate de Tribunalul Sibiu - Secția I civilă în Dosarul nr /306/2013. o a fost respinsă ca inadmisibilă sesizarea pentru pronunțarea unei hotăâari prealabile; o ICCJ a reținut incidental (în considerente) poziția asupra a două aspecte: existența unor măsuri asigurătorii înființate în cadrul unui proces penal asupra bunurilor unei persoane fizice sau juridice: suspendă executarea silită începută de un creditor garantat, al cărui drept de ipotecă asupra aceloraşi bunuri a devenit opozabil terților anterior înființării măsurii asigurătorii din procesul penal? determină nulitatea actelor de executare ulterioare înființării măsurii asigurătorii din procesul penal asupra aceloraşi bunuri, împiedicând astfel executarea silită începută de un creditor garantat?

13 Jurisprudență Încheierea din , Tribunalul Suceava, Secția Penală instituirea unui sechestru asigurător penal nu împiedică vânzarea bunurilor în insolvență şi nu este afectată ordinea de distribuire a creanțelor în procedură, scopul sechestrului fiind doar de a-l împiedica pe debitor să-şi înstrăineze bunurile în dauna creditorilor;- scopul măsurilor asigurătorii luate în cursul procesului penal, este acela de a-l împiedica pe debitor să-şi înstrăineze bunurile în dauna creditorilor, care ar fi puşi astfel în imposibilitatea de a-şi mai recupera paguba produsă prin presupusa infracțiune de care este acuzat; Decizia penală nr. 31/R/ din 17 ianuarie 2012, Curtea de Apel Oradea nu este întemeiată cererea de ridicare a sechestrului, câtă vreme vânzarea e permisă de art. 53; măsurile asigurătorii nu afectează nici activitatea privind procedura insolvenței câtă vreme înstrăinarea bunurilor este permisă inclusiv asupra bunurilor ce fac obiectul măsurilor asigurătorii instituite în cursul procesului penal;

14 Jurisprudență Decizia civilă nr. 1051/ , Curtea de Apel Bucureşti soluția din dosarul penal nu are o influență hotărâtoare asupra hotărârii care se va pronunța prin derularea procedurii de insolvență; până la soluționarea cauzei civile din dosarul penal, creditorul are o creanță incertă, afectată de o condiție; o procedură colectivă de recuperare a creanțelor nu poate fi blocată, doar din considerentul că este posibil să se constate în viitor certitudinea unei creanțe; față de specificul procedurii insolvenței care impune soluționarea cu celeritate nu se poate ajunge la situația prelungirii în mod artificial în aşteptarea soluționării prealabile a unui dosar penal.

15 Jurisprudență Hotărârea civilă nr. 211/2015, Curtea de Apel Bucureşti, Secția a V-a Civilă măsura suspendării procedurii este nelegală; dispozițiile art. 413 nu puteau fi aplicate întrucât sunt vădit incompatibile cu cele ale art. 149 din Legea nr. 85/2006, deoarece conform art. 2, scopul legii este instituirea unei proceduri colective pentru acoperirea pasivului debitorului; -scopul legii nu mai poate fi atins dacă toată procedura este suspendată.

16 Jurisprudență Curtea de Apel București, Decizia penală 2068/2006 Exceptând măsura asigurătorie a confiscării speciale, sechestrul în materie penală este o măsură asigurătorie care apără o incertitudine ce ar putea deveni posibilă, dar care nu trebuie să blocheze o certitudine, adică executarea unui drept de creanță actual ; Blocarea valorificărilor în procedura de insolvență, similar blocării executării silite, ar însemna nerespectarea principiului proporționalității între exigențele interesului general și imperativul apărării drepturilor individuale, deoarece creditorii nu primesc nicio despăgubire pentru imposibilitatea executării (concursuale, n.ns) și nu a fost stabilit niciun termen în care blocajul creat va lua sfârșit, incertitudinea asupra datei la care valorificarea ar putea fi realizată fiind o pagubă continuă pentru creditori.

17 JURISPRUDENȚĂ RELEVANTĂ ÎN MATERIA ORDINII DE DISTRIBUIRE ÎN CAZ DE CONCURS Decizia ICCJ nr. 1392/2013, Secția penală, în materia executării silite: creditorul ipotecar are prioritate, chiar dacă în privința bunului există instituit un sechestru asigurător, notat ulterior ipotecii, întrucât ipoteca este un drept real accesoriu ce acordă titularului său un drept de urmărire în mâna oricui s-ar găsi și un drept de preferință în privința satisfacerii creanței sale față de ceilalți creditori ; Decizia nr. 3507/ , ICCJ, Secția penală: Sechestrul asigurător va fi menținut numai asupra sumei nedistribuite creditorilor și asupra altor bunuri ale inculpatului, până la concurența prejudiciului cauzat ; Decizie ICCJ citată în Raportul CSM 4621/IJ/3699/2014 ref posibilitatea confiscării unui bun ipotecat: potrivit art C.Civ., (...) precum și dispozițiilor NCCiv, art. 2327, 2345, 2360, care preiau dispozițiile din reglementarea anterioară, garanția imobiliară urmărește bunul indiferent de proprietar (...) Ca urmare, trecerea bunului în proprietatea statului, prin confiscare, nu va prejudicia nici interesul părții civile, întrucât nu va avea influență asupra dreptului băncii de a urmări silit acest bunînbazaipoteciiderangi. Sechestrul asigurător, ca măsură asigurătorie, poate fi instituit în scopul apărării drepturilor creditorului de faptele frauduloase provenind de la debitorul său și nu indisponibilizează bunurile debitorului în mod absolut, în defavoarea altor creditori Sent. Civ. 3330/ , Jud. Piatra Neamț, citată de Prof. Univ. Dr. Traian Briciu, Studiu RNSJ,

18 Concluzii Problemele 1 şi 2: Textul art.91 din Legea nr.85/2014 are drept situație premisă ÎNSTRĂINAREA de către administratorul sau lichidatorul judiciar a bunurilor sechestrate, deci măsurile luate în procesul penal sunt compatibile cu procedura insolvenței, iar bunurile sechestrate NU SUNT INSESIZABILE. Legea penala instituie o interdicție pentru suspect, inculpat sau partea responsabilă civilmente de a efectua acte de dispoziție voluntară asupra bunurilor ce formează obiectul sechestrului.

19 Concluzii Problema 3: Da. Dispozițiile art.91 alin.1 teza II din Legea nr. 85/2014 NU POT FI APLICABILE creditorilor beneficiari ai unor privilegii sau garanții reale conservate conform regulilor de publicitate, anterioare înscrierii sechestrului penal în registrele de publicitate, pentru că: orice preferință acordată statului prin legi speciale (e.g. fiscale, penale) nu poate afecta drepturile dobândite anterior de către terți(art.2328 teza II NCC). condiția suspensivă a realizării unui drept al statului asupra bunurilor în urma aplicării măsurii confiscării speciale/extinse nu poate afecta decât creditorii chirografari.

20 Concluzii Problemele 4 şi 5: Vânzarea se realizează de către lichidator, deoarece: Cpp nu face referire la entitatea care va realiza vanzarea; art.29alin.(5)dinlegeanr.318/2015permitemaimultevariante. In ipoteza art. 252/1 alin. (1) teza I C.p.p. se va cere acordul administratorului special/administratorului judiciar. Sumele se depun în contul de prevăzut de Legea nr. 318/2015. Problema 6: Nu, având în vedere dispozițiile art. 163 alin.(3) din Legea nr. 85/2014.

21 Vămulţumimpentruatenţie!